第八章 金融犯罪及刑事責任

本篇考情分析

　　1．學習本章的目的與要求：

　　掌握金融犯罪的概念、各類金融犯罪的構成（犯罪種類）；

　　正確理解《刑法》有關金融犯罪和職務犯罪條文的含義及司法實踐的審判標準，

　　了解經濟及刑法處罰舉措

　　2、本章知識結構：

　　分為金融犯罪概述、破壞金融秩序管理罪、金融詐騙罪、銀行業職務犯罪四個部分。（約近30種具體罪名）

　　金融犯罪概述――――概念、種類、構成

　　破壞金融管理秩序罪―――危害貨幣管理罪―――――偽造貨幣罪

　　出售、購買、運輸假幣罪

　　金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

　　持有、使用假幣罪

　　變造假幣罪

　　破壞金融機構組織管理罪―――擅自設立金融機構罪

　　破壞銀行管理罪―――――――非法吸收公眾存款罪

　　高利轉貸罪

　　違法放貸罪

　　吸收客戶資金不入賬罪

　　偽造、變造金融票證罪

　　非法出具金融票證罪

　　違法票據承諾、付款、保證罪

　　騙取貸款、票據承諾、金融票證罪（新）

　　背信運用信托財產罪（新）

　　洗錢罪

　　金融詐騙罪----------------------集資詐騙罪

　　貸款詐騙罪

　　信用證詐騙罪

　　信用卡詐騙罪

　　票據詐騙罪

　　金融憑證詐騙罪

　　有價證券詐騙罪

　　銀行業相關職務犯罪-----------職務侵占罪（新）

　　挪用資金罪（新）

　　非國家工作人員受賄罪（新）

　　簽訂、履行合同失職被騙罪

　　3、本章在考試中的地位：本章在法律法規部分（第二篇）中，仍處于重要地位，考分占有一定比重，考題體型包含三種（單、多、判）客觀題型。

　　4、本章復習方法：

　　本章涉及各類金融犯罪近30種，涉及到諸多刑事責任及法律法規，使學習本課程有了一定難度。教材中的難點：一是對各類有關金融犯罪的專業術語的掌握；二是對各類金融犯罪的概念、構成等的把握，尤其是關于金融犯罪及刑事責任的界定、罰金、量刑的法律標準及處罰結果等,其內容多且復雜不易記憶,這部分內容的知識點多，仍然需理解和掌握。但對于某一犯罪的具體罰金、量刑結果等只需理解便可，建議弄清各類犯罪之間的聯系和區別。