第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定

本章知識(shí)結(jié)構(gòu)概覽

　　本章重點(diǎn)介紹了中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管法律規(guī)定以及反洗錢(qián)法律知識(shí)等內(nèi)容。

　　中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理————直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　全面檢查監(jiān)督權(quán)

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理—————監(jiān)管對(duì)象范圍

　　監(jiān)督管理措施

　　違反監(jiān)管規(guī)定的處罰措施

　　反洗錢(qián)法律制度———————洗錢(qián)的概念、過(guò)程和方式

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

　　《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

　　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　違反反洗錢(qián)法律規(guī)定的法律責(zé)任處罰措施

　　學(xué)習(xí)本章應(yīng)重點(diǎn)掌握：通過(guò)對(duì)本章的學(xué)習(xí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握和了解一定的金融監(jiān)管和反洗錢(qián)法律知識(shí)，為依法合規(guī)從業(yè)奠定基礎(chǔ)。對(duì)下列內(nèi)容應(yīng)重點(diǎn)體會(huì)：

　　監(jiān)督管理是實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)的一種措施；

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)檢查監(jiān)督可以評(píng)價(jià)監(jiān)管對(duì)象是否遵守法律規(guī)定，是否符合審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；

　　檢查監(jiān)督權(quán)是一種行政權(quán)，既是監(jiān)管者的權(quán)利也是其法定職責(zé)；

　　我國(guó)現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管為多頭監(jiān)管模式：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除了接受中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管外，作為國(guó)有大型金融企業(yè)，還須接受?chē)?guó)家審計(jì)部門(mén)的審計(jì)監(jiān)督；

　　上市發(fā)行股票的股份制商業(yè)銀行：還須接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。地方中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則還要接受地方政府的監(jiān)管。