第十一章公司治理、內部控制與合規管理（占比3分左右）

第一節公司治理

知識點一、銀行公司治理概述 （熟悉并掌握）

知識點二、穩健公司治理原則  （中級）

知識點三、銀行公司治理的組織架構 （中級）

知識點四、激勵約束機制  （中級）

第二節內部控制

知識點一、內部控制目標與基本原則（掌握） 

知識點二、內部控制治理 （掌握）

知識點三、內部控制措施 （掌握）

知識點四、內部控制保障  （掌握）

第三節合規管理

知識點一、合規管理的相關概念  （了解并掌握）

知識點二、合規管理的重點內容  （了解并掌握）

知識點三、合規風險管理體系  （了解并掌握）

第十二章商業銀行資產負債管理（占比2分左右）

第一節資產負債管理概述

知識點一、資產負債管理的對象  熟悉

知識點二、資產負債管理的目標  （中級）

知識點三、資產負債管理的原則  （中級）

知識點四、資產負債管理的構成內容 熟悉

第二節資產負債管理的工具與策略

知識點一、資產負債管理工具 （中級）

知識點二、資產負債管理的策略  熟悉

第十三章資本管理  （占比6分左右）

第一節概述

知識點一、資本的定義和分類  掌握

知識點二、資本的作用 掌握

第二節巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管  

知識點一、巴塞爾資本協議  掌握

知識點二、我國銀行業資本監管  掌握

第三節商業銀行的資本管理  （中級）

知識點一、內部資本評估程序    

知識點二、資本規劃 

知識點三、資本充足率管理策略   

第四節經濟資本（中級）

知識點一、經濟資本計量

知識點二、經濟資本分配  

知識點三、風險績效考核

第十四章風險管理 （占比5分左右）

第一節概述    

知識點一、風險的定義  掌握

知識點二、風險的分類  掌握

第二節全面風險管理    

知識點一、全面風險管理概述   了解

知識點二、風險偏好和戰略  了解

知識點三、風險管理的組織架構   掌握

知識點四、風險管理流程  掌握

知識點五、風險文化   了解

第三節信用風險管理 

知識點一、信用風險的分類  掌握并運用

知識點二、信用風險的計量   了解

知識點三、信用風險的管控手段    掌握并運用

第四節市場風險管理   

知識點一、市場風險的分類    掌握并運用

知識點二、市場風險的計量  了解

知識點三、市場風險的管控手段   掌握并運用

第五節操作風險管理    

知識點一、操作風險的分類    掌握并運用

知識點二、操作風險的計量   了解

知識點三、操作風險的管控手段   掌握并運用

第六節流動性風險管理      

知識點一、流動性風險的分類      掌握并運用

知識點二、流動性風險的管控手段   掌握并運用

第十五章銀行基本法律法規 （占比7分左右） 

第一節  《中國人民銀行法》     

知識點一、中國人民銀行的法定職責與業務  熟悉

知識點二、人民幣  熟悉

知識點三、中國人民銀行的監督管理    熟悉

第二節  《銀行業監督管理法》          

知識點一、《銀行業監督管理法》的適用范圍   熟悉

知識點二、銀行業監督管理機構的監督管理職責  熟悉  

知識點三、銀行業監督管理機構的監督管理措施  熟悉

第三節  《商業銀行法》       

知識點一、商業銀行法律地位與經營原則  掌握并運用

知識點二、商業銀行組織機構     掌握并運用

知識點三、商業銀行業務規則       掌握并運用

知識點四、商業銀行的接管和終止（中級）    

第四節  《反洗錢法》    

知識點一、洗錢的概念、過程及方式     了解

知識點二、反洗錢的監管機構及職責      了解

知識點三、商業銀行的反洗錢義務   了解

第十六章民事法律制度  （占比10分左右）

第一節民法       

知識點一、民法概述   了解并掌握

知識點二、民事主體   了解并掌握

知識點三、民事法律行為與代理   了解并掌握

知識點四、訴訟時效   （中級）

知識點五、民事訴訟與仲裁  （中級）  

第二節物權法和擔保法    

知識點一、物權基本法律制度    掌握

知識點二、擔保法律制度   掌握  

第三節合同法  

知識點一、合同與合同的相對性  掌握  

知識點二、合同的訂立  掌握

知識點三、合同的效力     掌握

知識點四、合同的履行   掌握

知識點五、合同的保全   掌握

知識點六、合同的變更、轉讓與終止   掌握     

知識點七、違約責任   掌握

第四節婚姻法和繼承法       

知識點一、婚姻法    掌握

知識點二、繼承法    掌握

第十七章商事法律制度 （占比5分左右）

第一節公司法律制度    

知識點一、公司的概念和種類  掌握    

知識點二、公司設立制度   掌握  

知識點三、公司資本制度  掌握

知識點四、公司的組織機構    掌握

知識點五、公司終止制度  掌握

第二節證券與保險法律制度  （中級）  

知識點一、證券法      

知識點二、保險法      

第三節信托法律制度   

知識點一、信托概述  熟悉并掌握   

知識點二、信托的設立  熟悉并掌握

知識點三、信托法律關系的主體   （中級）

知識點四、信托法律關系的客體

知識點五、信托的變更與終止   熟悉并掌握   

第四節票據法律制度    

知識點一、《票據法》概述  熟悉并掌握

知識點二、票據的功能  熟悉并掌握

知識點三、票據行為    熟悉并掌握

知識點四、票據權利  熟悉并掌握

知識點五、票據喪失的補救措施  熟悉并掌握

第五節破產法律制度 （中級）

知識點一、破產法概述      

知識點二、破產的申請和受理       

知識點三、債務人財產 

知識點四、破產債權及申報 

知識點五、債權人會議和債權人委員會    

知識點六、重整與和解

知識點七、破產清算   

第十八章刑事法律制度  （ 占比5分左右）

第一節刑法基本理論  

知識點一、刑法的概念、任務和基本原則 了解

知識點二、犯罪   了解

知識點三、刑罰   了解

第二節金融犯罪及刑事責任

知識點一、金融犯罪概述  掌握

知識點二、破壞金融管理秩序罪  掌握

知識點三、金融詐騙罪掌握

知識點四、銀行業相關職務犯罪   

第三節刑事訴訟

知識點一、刑事訴訟概述 

知識點二、刑事訴訟基本程序     

知識點三、刑事訴訟強制措施    

知識點四、附帶民事訴訟 

第十九章行政法律制度  （中級）

第一節行政許可

知識點一、行政許可概述 

知識點二、重要行政許可法律規則      

知識點三、銀行相關行政許可規則    

第二節行政處罰 

知識點一、行政處罰概述  

知識點二、重要行政處罰法律規則       “        

知識點三、銀行相關行政處罰規則   

第三節行政強制 

知識點一、行政強制概述

知識點二、重要行政強制法律規則      

知識點三、銀行相關行政強制規則      

第四節行政復議

知識點一、行政復議概述 

知識點二、重要行政復議法律規則      

知識點三、銀行相關行政復議規則     

第五節行政訴訟 

知識點一、行政訴訟概述 

知識點二、重要行政訴訟法律規則    

知識點三、銀行相關行政訴訟規則    

第二十章銀行監管體制 占比1分左右 

第一節國際銀行監管發展歷史與主要監管體制 

知識點一、銀行監管起源與演變  了解

知識點二、國際上主要金融監管的體制  （中級）

知識點三、主要國家的銀行監管體制   

知識點四、巴塞爾銀行監管委員會  

第二節我國的銀行監管框架   

知識點一、我國銀行監管的歷史  掌握

知識點二、銀行監管的四個層次   掌握

知識點三、我國當前銀行監管的框架   掌握  

第二十一章銀行監管目標、方法     （中級）

第一節銀行監管目標    

第二節銀行監管方法        

知識點一、合規監管和以風險為本的監管   

知識點二、銀行監管的流程     

知識點三、監管評級  

第二十二章銀行自律與市場約束   占比7分左右 

第一節銀行自律組織    

知識點一、國際銀行自律組織   （中級）

知識點二、中國銀行業協會  了解

第二節職業操守

知識點一、職業操守的宗旨和適用范圍    掌握

知識點二、從業準則 掌握

知識點三、從業人員與客戶間的職業操守掌握

知識點四、銀行業從業人員與同事   掌握

知識點五、從業人員與機構間的職業操守   掌握

知識點六、從業人員與監管者間的職業操守     掌握

第三節市場約束 （中級）

知識點一、概述  

知識點二、信息披露