2.根據(jù)投資對象不同,基金可以分為:
股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金
股票基金:以股票為主要投資對象的基金,基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。
債券基金:以債券為投資對象,基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。
貨幣市場基金:以貨幣市場工具為投資對象,僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。
混合基金:同時以股票、債券等為投資對象,以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
3.根據(jù)投資目標(biāo)不同,可分為成長型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。
成長型基金:以追求資本增值為基本目標(biāo),主要以具有良好增值潛力的股票為投資對象。
收入型基金:以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金。
平衡型基金:既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。
風(fēng)險與收益:成長型> 平衡型>收入型
(1) 投資目標(biāo)不同:成長型基金強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益;收入型基金強調(diào)穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入。
(2) 投資工具不同:成長型基金投資于風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品
(3) 資產(chǎn)分布不同:成長型基金現(xiàn)金持有量小,大部分投資到資本市場;收入型基金現(xiàn)金持有量大,投資傾向多元化。
(4) 派息情況不同:成長型基金一般不直接派息,而是將股息再投資。
4.依據(jù)投資理念不同,可以分為主動型基金和被動型基金(指數(shù)基金)
主動型基金:力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。
被動型基金:又被稱為指數(shù)型基金,是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。
5.根據(jù)募集方式不同,分為公募基金和私募基金;根據(jù)法律地位不同,分為公司型基金和契約型基金。
公募基金:面向社會大眾公開發(fā)售的基金。基金募集對象不固定;投資金額要求低,適宜中小投資者;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
私募基金:采取非公開方式發(fā)售。面向特定投資者募集;投資金額要求高。
【例題】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
【例題】以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資?()
A.股票基金
B.混合基金
C.貨幣市場基金
D.主動型基金
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