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2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)預(yù)熱(10)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2011-02-22 08:59:00
導(dǎo)讀:考試大提供了“2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)預(yù)熱”,幫助考生在基礎(chǔ)復(fù)習(xí)階段能夠準(zhǔn)確把握知識(shí)點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)。

  2.根據(jù)投資對(duì)象不同,基金可以分為:

  股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金

  股票基金:以股票為主要投資對(duì)象的基金,基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。

  債券基金:以債券為投資對(duì)象,基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

  貨幣市場(chǎng)基金:以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象,僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

  混合基金:同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象,以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

  3.根據(jù)投資目標(biāo)不同,可分為成長(zhǎng)型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。

  成長(zhǎng)型基金:以追求資本增值為基本目標(biāo),主要以具有良好增值潛力的股票為投資對(duì)象。

  收入型基金:以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金。

  平衡型基金:既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

  風(fēng)險(xiǎn)與收益:成長(zhǎng)型> 平衡型>收入型

  (1) 投資目標(biāo)不同:成長(zhǎng)型基金強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益;收入型基金強(qiáng)調(diào)穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入。

  (2) 投資工具不同:成長(zhǎng)型基金投資于風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品

  (3) 資產(chǎn)分布不同:成長(zhǎng)型基金現(xiàn)金持有量小,大部分投資到資本市場(chǎng);收入型基金現(xiàn)金持有量大,投資傾向多元化。

  (4) 派息情況不同:成長(zhǎng)型基金一般不直接派息,而是將股息再投資。

  4.依據(jù)投資理念不同,可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金(指數(shù)基金)

  主動(dòng)型基金:力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。

  被動(dòng)型基金:又被稱為指數(shù)型基金,是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。

  5.根據(jù)募集方式不同,分為公募基金和私募基金;根據(jù)法律地位不同,分為公司型基金和契約型基金。

  公募基金:面向社會(huì)大眾公開發(fā)售的基金。基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低,適宜中小投資者;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

  私募基金:采取非公開方式發(fā)售。面向特定投資者募集;投資金額要求高。

  【例題】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。

  A.50%

  B.60%

  C.70%

  D.80%

  【例題】以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資?()

  A.股票基金

  B.混合基金

  C.貨幣市場(chǎng)基金

  D.主動(dòng)型基金

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