1.個人理財：客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。

2.綜合理財服務(wù)：商業(yè)銀行在向個人客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

3.貨幣的時間價值：貨幣經(jīng)歷一定時間的投資（再投資）所增加的價值，或者貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增值。

4.系統(tǒng)性風(fēng)險：即宏觀風(fēng)險，是指由于全局性的因素而對所有投資工具收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險。它包括市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、購買力風(fēng)險和政策風(fēng)險等。非系統(tǒng)風(fēng)險：即微觀風(fēng)險，是指由于個別特殊情況造成的風(fēng)險，它與整個市場沒有關(guān)聯(lián)。它包括財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險和偶然事件風(fēng)險等。 來源2 33網(wǎng)校

5.貨幣市場：又稱短期資金市場，是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價證券市場。分為同業(yè)拆借市場、短期政府債券市場、商業(yè)票據(jù)市場、回購市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、銀行承兌匯票市場和貨幣基金市場等子市場。

6.股票指數(shù)期貨：指以股票市場指數(shù)作為標(biāo)的物，為投資者提供一種控制股票市場系統(tǒng)風(fēng)險的金融工具。

7.貨幣型理財產(chǎn)品：指投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品。它主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具。包括國債、金融債、中央銀行票據(jù)、債券回購、企業(yè)債、公司債、短期融資券等。

8.債券型理財產(chǎn)品：指以國債、金融債、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。

9.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品：指運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券的固定收益產(chǎn)品與金融衍生品(如遠(yuǎn)期、期權(quán)、掉期等)組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。 來源233 網(wǎng)校

10.銀行代理理財產(chǎn)品：即銀行提供的代理服務(wù)類業(yè)務(wù),指銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機構(gòu)辦理的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)。

11.被動型基金：一般不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，以復(fù)制其表現(xiàn)。

12.基金贖回：指投資者在基金存續(xù)期間的基金開放日將持有的基金份額按一定價格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為。

13.銀行代理保險：指保險公司和商業(yè)銀行采取相互協(xié)作的戰(zhàn)略，充分利用和協(xié)同雙方的優(yōu)勢資源，通過銀行的銷售渠道代理銷售保險公司的產(chǎn)品，以一體化的經(jīng)營方式來滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融服務(wù)。

14.理財顧問服務(wù)：指商業(yè)銀行向客戶提供對客戶的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議和個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

15.教育規(guī)劃：指個人或家庭為了需要時能支付自身的教育費用及其子女的基礎(chǔ)教育、大學(xué)教育和大學(xué)后教育費用所制定的規(guī)劃。

16.個人理財業(yè)務(wù)：是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

17.理財顧問服務(wù)：商業(yè)銀行向個人客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

18.生命周期理論：是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。該理論指出，個人在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃消費和儲蓄行為，以在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費的最佳配置。即個人應(yīng)綜合考慮其即期收入、未來收入，以及可預(yù)期的開支、工作年限和退休時間的因素來決定目前的消費和儲蓄，以使其消費水平在一生中保持相對平穩(wěn)。

19.資產(chǎn)組合：美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈里.馬可維茨于1952年3月發(fā)表了《投資組合選擇》，標(biāo)志著現(xiàn)代投資組合理論（也稱為均值—方差模型）的誕生。該理論描述了投資怎樣通過資產(chǎn)組合，在最小風(fēng)險水平下獲得既定的期望收益率，或在風(fēng)險水平既定的條件下獲得最大期望收益率。

20.資產(chǎn)配置：依據(jù)所要達(dá)到的理財目標(biāo)，按照資產(chǎn)的風(fēng)險最低與收益最佳的原則，將資金有效地分配在不同類型的資產(chǎn)上，建立一種增加收益和控制風(fēng)險的資產(chǎn)投資組合。