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劃考點| 銀行從業(yè)個人理財?shù)?章(占比20%)

作者:233網(wǎng)校 2017-08-03 10:44:00

2017年下半年銀行從業(yè)資格考試將于10月28日、29日開考,233網(wǎng)校講師針對本次《個人理財(初級)》考試進(jìn)行逐章考情分析預(yù)測,供臨考前復(fù)習(xí)參考:

第四章  理財產(chǎn)品概述

分?jǐn)?shù)占比:本章主要對目前市場上典型的銀行理財產(chǎn)品、銀行代理銷售理財產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品進(jìn)行分類介紹。通過本章的學(xué)習(xí),理財師可以初步掌握各類理財產(chǎn)品的概念、分類、特點。根據(jù)往年的經(jīng)驗預(yù)測,本章應(yīng)至少為20分左右,且各類型題目均有分布。

知識框架圖:

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重要考點:

1、銀行理財產(chǎn)品概述

在理財產(chǎn)品這種投資方式中,銀行只是接受客戶的授權(quán)管理資金,投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔(dān)。銀行理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行綜合理財服務(wù)的一部分。

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典型例題.判斷

2007年12月.銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品,為中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。( ?。?/p>

A.對

B.錯

【答案】B。解析:2005年12月,銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品.為中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。

2、銀行理財產(chǎn)品簡介

關(guān)于ETF:本質(zhì)上是開放式基金,與現(xiàn)有開放式基金沒什么本質(zhì)的區(qū)別。其本身有三個鮮明特征:它可以在交易所掛牌買賣;與現(xiàn)有指數(shù)型開放式基金相比,其最大優(yōu)勢在于,它是在交易所掛牌的,交易非常便利;投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF,而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購、贖回。

考生需要識記理財產(chǎn)品的分類以及各種理財產(chǎn)品的特點、投資工具、相關(guān)風(fēng)險等,考試多以多選和單選為主。

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典型例題.多選

銀行理財產(chǎn)品按交易類型可以劃分為( ?。?/p>

A.開放式產(chǎn)品

B.保本產(chǎn)品

C.非保本產(chǎn)品

D.封閉式產(chǎn)品

E.期次類產(chǎn)品

【答案】AD。解析:銀行理財產(chǎn)品按交易類型可分為開放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品兩類。

3、基金

考點內(nèi)容較多,基金特點、分類、收益等都是常考題目,ETF和LOF要注意二者的區(qū)分,題型都有可能涉及。

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典型例題.單選

( ?。┦且环N專門投資于其他證券投資基金的基金。

A.FOF

B.ETF

C.LOF 

D.QDII基金

【答案】A。解析:基金中的基金(FOF)是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。

4、保險

由于占市場主流的險種是人身保險中的分紅險和萬能保險.故重點掌握這兩種保險形式。熟悉分紅險和萬能保險的含義及特征,單選、多選、判斷都有可能考到。

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典型例題.單選

( ?。┲傅氖强梢匀我庵Ц侗kU費以及任意調(diào)整死亡保險金給付金額的人壽保險。

A.投連險

B.分紅險

C.萬能保險

D.房貸險

【答案】C。解析:萬能保險指的是可以任意支付保險費以及任意調(diào)整死亡保險金給付金額的人壽保險。

5、國債

價格風(fēng)險和再投資風(fēng)險都是市場利率變化給債券持有人帶來的風(fēng)險.但要注意二者的區(qū)別。利率上漲時,債券價格下跌,這是價格風(fēng)險,而利率下降時,短期債券持有人若進(jìn)行再投資,將無法獲得原有的較高的息票率,這是再投資風(fēng)險。其實二者是此消彼長的關(guān)系,投資者可以依據(jù)債券的這種價值特性制定投資策略。本章單選、多選、判斷都容易考到。

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典型例題.單選

(  )指市場利率的變動對債券價格的影響。

A.價格風(fēng)險

B.再投資風(fēng)險

C.違約風(fēng)險

D.贖回風(fēng)險

【答案】A。解析:價格風(fēng)險也叫利率風(fēng)險,是指市場利率變動對債券價格的影響。

本文是233網(wǎng)校原創(chuàng)文章,轉(zhuǎn)載請注明來自233網(wǎng)校,違者必究!

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