行業風險概念及其產生

1.行業風險的概念

行業風險是指由于一些不確定因素的存在，導致對某行業生產、經營、投 資或授信后偏離預期結果而造成損失的可能性。行業風險管理是運用相關指標 和數學模型，全面反映行業的周期性風險、成長性風險、產業關聯度風險、市 場集中度風險、行業壁壘風險、宏觀政策風險等各個方面的風險因素，在行業 風險量化評價的基礎上，確定一家銀行授信資產的行業布局和調整戰略，并制 定具體的行業授信政策等。

2.行業風險的產生

(1)受經濟周期的影響。

(2)受產業發展周期的影響。

(3)受產業組織結構的影響

產業組織結構的影響主要包括行業市場集中度、行業壁壘程度等。

(4)受地區生產力布局的影響。是否靠近原料產地、是否接近市場，是判斷一個行業能否生存的重要依據。

(5)受國家政策的影響。國家政策有一定的不確定性，需要關注政策走向，把握趨勢。

(6)受產業鏈的位置影響。關注上下游產業的發展對企業自身的影響。