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第一部分 經濟金融基礎1-4章（分值占比15%）
第一章經濟基礎知識
第一節宏觀經濟分析
知識點一：宏觀經濟發展目標 （掌握）
知識點二：經濟周期 （掌握）
知識點三、經濟結構 （掌握）
知識點四、經濟全球化
第二節行業經濟發展分析
知識點一、我國的行業分類 （掌握）
知識點二、行業分析基本內容 （掌握）
第三節區域經濟發展分析
知識點一、區域發展條件分析 （掌握）
知識點二、區域經濟分析（掌握）
知識點三、區域發展分析 （掌握）
第二章金融基礎知識
第一節貨幣基礎知識
知識點一、貨幣本質與職能 （掌握）
知識點二、貨幣需求與貨幣供給（掌握）
知識點三、通貨膨脹與通貨緊縮 （掌握）
第二節貨幣政策
知識點一、貨幣政策目標 （掌握）
知識點二、貨幣政策工具 （掌握）
知識點三、貨幣政策傳導機制
第三節利息與利率
知識點一、概念（掌握）
知識點二、利息率的主要種類 （掌握）
知識點三、我國利率市場化 （掌握）
第四節外匯與匯率
知識點一、概述 （掌握）
知識點二、匯率變動的影響因素 （掌握）
知識點三、人民幣國際化與外匯管理體制改革 （掌握）
第三章金融市場
第一節金融市場概述
知識點一、金融市場的功能 （掌握）
知識點二、金融市場種類 （掌握）
知識點 三、金融工具 （掌握）
第二節貨幣市場和資本市場
知識點一、貨幣市場 （掌握）
知識點 二、資本市場 （掌握）
第三節我國金融市場組織體系
知識點一、貨幣當局 （掌握）
知識點二、金融監督管理機構 （掌握）
知識點三、銀行業金融機構 （掌握）
知識點四、證券期貨類金融機構 （掌握）
知識點五、保險類金融機構 （掌握）
知識點六、其他金融機構 （掌握）
知識點七、金融行業自律組織 （掌握）
第四章銀行體系
第一節銀行起源與發展
知識點一、商業銀行的產生與發展 （掌握）
知識點二、中央銀行的產生與發展 （掌握）
第二節銀行業分類與職能
知識點一、中央銀行 （掌握）
知識點二、政策性銀行（掌握）
知識點三、商業銀行 （掌握）
知識點四、非銀行金融機構 （掌握）
第三節銀行體系的安全保障
知識點一、最后貸款人制度（了解）
知識點二、存款保險制度（了解）
第二部分 銀行業務5-9章 （分值占比25%）
第五章負債業務
第一節 存款業務
知識點一、個人存款業務（掌握）
知識點二、單位存款業務（掌握）
知識點三、人民幣同業存款 （掌握）
知識點四、外幣存款業務 （掌握）
第二節非存款業務
知識點一、同業拆借（掌握）
知識點二、債券回購（掌握）
知識點三、向中央銀行借款 （了解）
知識點四、金融債券（了解）
第六章資產業務
第一節貸款業務 （掌握）
知識點一、貸款業務品種
知識點二、貸款業務流程
知識點三、貸款質量分類與不良貸款管理
第二節債券投資業務 （了解）
知識點一、債券投資目標及對象
知識點二、債券投資的收益
知識點三、債券投資的風險
第三節其他資產業務
知識點一、表外資產業務 （掌握）
知識點二、現金資產業務 （了解）
知識點三、外匯交易業務 （了解）
第七章中間業務
第一節 中間業務概述
知識點一、中間業務的概念（掌握）
知識點二、中間業務的特點 （掌握）
知識點三、中間業務的發展與創新
第二節支付結算業務（掌握）
知識點一、支付結算業務概念
知識點二、支付結算工具
知識點三、清算業務
第三節代理業務（掌握）
知識點一、代收代付業務
知識點二、代理銀行業務
知識點三、代理證券業務
知識點四、代理保險業務
知識點五、其他代理業務
第四節托管業務 （掌握）
知識點一、資產托管業務
知識點二、代保管業務
第五節咨詢顧問業務（掌握）
知識點一、咨詢服務
知識點二、財務顧問服務
第六節銀行卡業務（掌握）
知識點一、銀行卡分類
知識點二、信用卡
知識點三、借記卡
知識點四、信用卡和借記卡的主要區別
第八章理財業務
第一節理財業務概述（掌握）
知識點一、理財業務定義
知識點二、理財業務特點及其與傳統信貸業務的差異
知識點三、理財業務管理
第二節理財產品分類與銷售管理
知識點一、理財產品分類 （掌握）
知識點二、理財產品風險分級 （掌握）
知識點三、理財產品銷售管理要求 （熟練掌握并綜合運用 ）
第三節理財投資管理（了解）
知識點一、投資標的分類
知識點二、投資管理要求
知識點三、風險隔離要求
第九章 業務創新與發展
第一節 業務創新概述 （了解）
知識點一：業務創新基礎原則
知識點二：業務創新與客戶利益保護
第二節 創新發展趨勢 （了解）
知識點一：業務綜合化與交叉金融工具
知識點二：證券化
知識點三：互聯網金融
第三部分 銀行管理10-14章 （分值占比30%）
第十章銀行管理基礎
第一節商業銀行的組織架構 （掌握）
知識點一、商業銀行組織架構的內涵
知識點二、西方商業銀行的組織架構
知識點三、我國商業銀行組織架構及發展趨勢
第二節銀行管理的基本指標 （掌握）
知識點一、規模指標
知識點二、結構指標
知識點三、效率指標
知識點四、市場指標
知識點五、安全性指標
知識點六、流動性指標
知識點七、客戶集中度指標
知識點八、盈利性指標
第十一章公司治理、內部控制與合規管理
第一節公司治理
知識點一、銀行公司治理概述 （掌握）
知識點二、穩健公司治理原則 （了解）
知識點三、銀行公司治理的組織架構 （了解）
知識點四、激勵約束機制 （了解）
第二節內部控制 （掌握）
知識點一、內部控制目標與基本原則
知識點二、內部控制治理
知識點三、內部控制措施
知識點四、內部控制保障
第三節合規管理 （掌握）
知識點一、合規管理的相關概念
知識點二、合規管理的重點內容
知識點三、合規風險管理體系
第十二章商業銀行資產負債管理
第一節資產負債管理概述
知識點一、資產負債管理的對象 （掌握）
知識點二、資產負債管理的目標 （了解）
知識點三、資產負債管理的原則 （了解）
知識點四、資產負債管理的構成內容 （掌握）
第二節資產負債管理的工具與策略
知識點一、資產負債管理工具 （了解）
知識點二、資產負債管理的策略 （掌握）
第十三章資本管理
第一節概述
知識點一、資本的定義和分類 （掌握）
知識點二、資本的作用（掌握）
第二節巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管
知識點一、巴塞爾資本協議 （掌握）
知識點二、我國銀行業資本監管 （掌握）
第三節商業銀行的資本管理
知識點一、內部資本評估程序 （了解）
知識點二、資本規劃 （了解）
知識點三、資本充足率管理策略 （了解）
第四節經濟資本
知識點一、經濟資本計量（了解）
知識點二、經濟資本分配（了解）
知識點三、風險績效考核 （了解）
第十四章風險管理
第一節概述
知識點一、風險的定義（掌握）
知識點二、風險的分類（掌握）
第二節全面風險管理
知識點一、全面風險管理概述 （了解）
知識點二、風險偏好和戰略 （了解）
知識點三、風險管理的組織架構 （掌握）
知識點四、風險管理流程 （掌握）
知識點五、風險文化*
第三節信用風險管理
知識點一、信用風險的分類
知識點二、信用風險的計量 （了解）
知識點三、信用風險的管控手段 （掌握）
第四節市場風險管理
知識點一、市場風險的分類 （掌握）
知識點二、市場風險的計量 （了解）并熟練運用
知識點三、市場風險的管控手段 （掌握）
第五節操作風險管理
知識點一、操作風險的分類 （掌握）
知識點二、操作風險的計量（了解）并熟練運用
知識點三、操作風險的管控手段 （掌握）
第六節流動性風險管理
知識點一、流動性風險的分類 （掌握）
知識點二、流動性風險的管控手段 （掌握）
第四部分 銀行從業法律基礎15-19章 （分值占比20%）
第十五章銀行基本法律法規
第一節 《中國人民銀行法》
知識點一、中國人民銀行的法定職責與業務 （掌握）
知識點二、人民幣 （掌握）
知識點三、中國人民銀行的監督管理 （掌握）
第二節 《銀行業監督管理法》
知識點一、《銀行業監督管理法》的適用范圍 （掌握）
知識點二、銀行業監督管理機構的監督管理職責 （掌握）
知識點三、銀行業監督管理機構的監督管理措施 （掌握）
第三節 《商業銀行法》
知識點一、商業銀行法律地位與經營原則 （掌握）
知識點二、商業銀行組織機構 （掌握）
知識點三、商業銀行業務規則 （掌握）
知識點四、商業銀行的接管和終止 （了解）
第四節 《反洗錢法》
知識點一、洗錢的概念、過程及方式 （掌握）
知識點二、反洗錢的監管機構及職責 （掌握）
知識點三、商業銀行的反洗錢義務 （掌握）
第十六章民事法律制度
第一節民法
知識點一、民法概述 （掌握）
知識點二、民事主體 （掌握）
知識點三、民事法律行為與代理 （掌握）
知識點四、訴訟時效 （了解）
知識點五、民事訴訟與仲裁
第二節物權法和擔保法
知識點一、物權基本法律制度（掌握）
知識點二、擔保法律制度 （掌握）
第三節合同法
知識點一、合同與合同的相對性
知識點二、合同的訂立 （掌握）
知識點三、合同的效力 （掌握）
知識點四、合同的履行（了解）
知識點五、合同的保全（了解）
知識點六、合同的變更、轉讓與終止 （掌握）
知識點七、違約責任 （掌握）
第四節婚姻法和繼承法
知識點一、婚姻法 （掌握）
知識點二、繼承法 （掌握）
第十七章商事法律制度
第一節公司法律制度
知識點一、公司的概念和種類（掌握）
知識點二、公司設立制度（掌握）
知識點三、公司資本制度 （了解）
知識點四、公司的組織機構（了解）
知識點五、公司終止制度 （了解）
第二節證券與保險法律制度
知識點一、證券法 （了解）
知識點二、保險法 （了解）
第三節信托法律制度
知識點一、信托概述（掌握）
知識點二、信托的設立 （掌握）
知識點三、信托法律關系的主體 （掌握）
知識點四、信托法律關系的客體（掌握）
知識點五、信托的變更與終止 （掌握）
第四節票據法律制度
知識點一、《票據法》概述 （掌握）
知識點二、票據的功能（掌握）
知識點三、票據行為 （掌握）
知識點四、票據權利 （掌握）
知識點五、票據喪失的補救措施 （掌握）
第五節破產法律制度
知識點一、破產法概述 （了解）
知識點二、破產的申請和受理 （了解）
知識點三、債務人財產 （了解）
知識點四、破產債權及申報（了解）
知識點五、債權人會議和債權人委員會（了解）
知識點六、重整與和解 （了解）
知識點七、破產清算 （了解）
第十八章刑事法律制度
第一節刑法基本理論
知識點一、刑法的概念、任務和基本原則 （了解）
知識點二、犯罪 （了解）
知識點三、刑罰 （了解）
第二節金融犯罪及刑事責任
知識點一、金融犯罪概述 （掌握）
知識點二、破壞金融管理秩序罪 （掌握）
知識點三、金融詐騙罪掌握 （掌握）
知識點四、銀行業相關職務犯罪 （掌握）
第三節刑事訴訟
知識點一、刑事訴訟概述（了解）
知識點二、刑事訴訟基本程序 （了解）
知識點三、刑事訴訟強制措施 （了解）
知識點四、附帶民事訴訟 （了解）
第十九章行政法律制度
第一節行政許可
知識點一、行政許可概述 （了解）
知識點二、重要行政許可法律規則 （了解）
知識點三、銀行相關行政許可規則 （了解）
第二節行政處罰 （了解）
知識點一、行政處罰概述
知識點二、重要行政處罰法律規則
知識點三、銀行相關行政處罰規則
第三節行政強制（了解）
知識點一、行政強制概述
知識點二、重要行政強制法律規則
知識點三、銀行相關行政強制規則
第四節行政復議 （了解）
知識點一、行政復議概述
知識點二、重要行政復議法律規則
知識點三、銀行相關行政復議規則
第五節行政訴訟 （了解）
知識點一、行政訴訟概述
知識點二、重要行政訴訟法律規則
知識點三、銀行相關行政訴訟規則
第五部分 銀行監管與自律20-22章 （分值占比10%）
第二十章銀行監管體制
第一節國際銀行監管發展歷史與主要監管體制
知識點一、銀行監管起源與演變 （掌握）
知識點二、國際上主要金融監管的體制 （了解）
知識點三、主要國家的銀行監管體制 （了解）
知識點四、巴塞爾銀行監管委員會（了解）
第二節我國的銀行監管框架
知識點一、我國銀行監管的歷史 （掌握）
知識點二、銀行監管的四個層次 （掌握）
知識點三、我國當前銀行監管的框架 （掌握）
第二十一章銀行監管目標、方法
第一節銀行監管目標 （了解）
第二節銀行監管方法
知識點一、合規監管和以風險為本的監管 （了解）
知識點二、銀行監管的流程 （了解）
知識點三、監管評級（了解）
第二十二章銀行自律與市場約束
第一節銀行自律組織 （了解）
知識點一、國際銀行自律組織
知識點二、中國銀行業協會
第二節職業操守
知識點一、職業操守的宗旨和適用范圍 （掌握）
知識點二、從業準則 （掌握）
知識點三、從業人員與客戶間的職業操守（掌握）
知識點四、銀行業從業人員與同事（掌握）
知識點五、從業人員與機構間的職業操守 （掌握）
知識點六、從業人員與監管者間的職業操守 （掌握）
第三節市場約束
知識點一、概述（了解）
知識點二、信息披露 （了解）
