對一般的投資者而言，影響投資需求的關鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度。除此以外，投資者還可能因為流動性、稅收、監管要求等因素而產生一些特別的投資需求。投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每年對投資者的需求作一次重新的評估。

　　投資者一般具有個人傾向呈保守型交易以基本分析為主風險負荷小、對信息的依賴較小等特征。

　　(一)投資期限

　　(二)收益要求

　　(三)風險容忍度

　　(四)流動性

　　(五)其他情況。例如，有的投資者注重環境保護，選擇不投資于他們認為有損環境的公司。有些公司出于分散風險的考慮，限制自己的雇員投資于本公司股票的額度。一些醫療基金可能會避免投資于煙草股票，因為鼓勵吸煙有障于其提高衛生健康水平的宗旨。

　　【例題】(　　)是制定投資政策說明書的關鍵環節。

　　A.分析投資者財務狀況

　　B.分析投資者需求

　　C.分析投資限制

　　D.分析投資者偏好

　　答案：B

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