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2023年基金從業《法律法規》預習基礎練習題七

來源:233網校 2023-01-07 00:00:01

1、關于基金銷售機構,以下說法正確的是()。

A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品

B、保險代理機構不可以銷售基金產品

C、各類商業銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品

D、獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務

參考答案:D
參考解析:基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構,包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。
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2、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定,公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?;鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損失的,應當如何承擔責任()

A、基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任

B、基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的

C、基金管理人和托管人協商承擔賠償責任

D、由基金財產承擔損失

參考答案:A
參考解析:基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反本法規定或者基金合同約定,給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當承擔連帶賠償責任。
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3、關于股票與基金的特點,以下表述錯誤的是()。

A、基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象

B、基金反映的是一種所有權關系,是一種所有權憑證

C、通常情況下,股票是一種高風險、高收益的投資品種,價格波動性較大

D、股票是直接投資工具,籌集的資金主要投資于實業領域

參考答案:B

參考解析:基金反映的則是一種信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B錯誤。

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