基金從業(yè)資格考試采用計(jì)算機(jī)上機(jī)考試的形式，每個(gè)人的考題順序不一，不同場(chǎng)次的考生題目不同。下面小編為大家整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題精選及答案。
1、某投資者10萬(wàn)份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購(gòu)金額為()。
A.10.1萬(wàn)元
B.9萬(wàn)元
C.9.9萬(wàn)元
D.10萬(wàn)元
答案：A
解析：用“認(rèn)購(gòu)份額×(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)”即可。
2、基金份額凈值是計(jì)算基金()、()的基礎(chǔ)，是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)
A、申購(gòu)份額、贖回金額
B、申購(gòu)份額、贖回份額
C、申購(gòu)金額、贖回金額
D、申購(gòu)金額、贖回份額
答案：A
解析：基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)份額、贖回金額的基礎(chǔ)，是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)。
3、投資者未被收取銷售服務(wù)費(fèi)，持有基金 5 個(gè)月，收取贖回費(fèi)應(yīng)符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
D.應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的 25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
答案 B
4、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)
B.金融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道
C.金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用
答案 C
5、以下基金，可以現(xiàn)金申購(gòu)的是( )?
A.ETF
B.FOF
C.QDII和
D.分級(jí)基金
6、下列屬于貨幣基金申購(gòu)和贖回原則的是( )。
Ⅰ、未知價(jià)交易原則
Ⅱ、確定價(jià)原則
Ⅲ、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案 D
7、貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
答案 A
8、下列不屬于內(nèi)控健全性原則的是( )。
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)
D.以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果
答案 D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)
Ⅲ、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
Ⅳ、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案 D
10、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的債券回購(gòu)
C.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中央銀行票據(jù)
D.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的可轉(zhuǎn)換債券
答案 D
