參考解析：

【真題考點】普通投資者的特別保護

【所屬章節】第二十二章 第四節

【233網校解析】基金銷售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當履行特別告知義務，應當告知下列信息：

(1)可能直接導致本金虧損的事項。

(2)可能直接導致超過原始本金損失的事項。

(3)因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項。

(4)因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。

(5)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容。

(6)投資者適當性匹配意見。

參考解析：

【真題考點】基金宣傳推介材料登載過往業績的要求

【所屬章節】第二十二章 第二節

【233網校解析】基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。

參考解析：

【真題考點】基金銷售適用性的指導原則

【所屬章節】第二十二章 第四節

【233網校解析】及時性原則?；甬a品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。

參考解析：

【真題考點】基金宣傳推介材料審批報備流程

【所屬章節】第二十二章 第二節

【233網校解析】基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照如下規定的要求報送報告材料。

(一)報送內容

報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。

(二)報送形式

書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。報證監局時應隨附電子文檔。

(三)報送流程

基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料。

參考解析：

【真題考點】基金銷售機構人員管理和培訓

【所屬章節】第二十二章 第一節

【233網校解析】基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度。員工培訓應符合基金行業自律機構的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。故C項錯誤。

參考解析：

【真題考點】私募基金宣傳推介的禁止性行為

【所屬章節】第二十二章 第六節

【233網校解析】募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止有以下行為：

(1)公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產品，但證券期貨經營機構和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網、客戶端等互聯網媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。

(2)推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(3)以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業績”等相關內容。

(4)夸大或者片面推介基金，違規使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭;產品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等;產品名稱中含有“保本”字樣;與投資者私下簽訂回購協議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。

(5)使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的措辭。

(6)推介或片面節選少于6個月的過往整體業績或過往基金產品業績。

(7)登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

(8)采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用“業績最佳”“規模最大”等相關措辭。

(9)惡意貶低同行。

(10)允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介。

(11)推介非本機構設立或負責募集的私募基金。

(12)法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。

參考解析：

【真題考點】基金銷售機構人員的資格管理

【所屬章節】第二十二章 第一節

【233網校解析】基金銷售機構人員應當自覺遵守法律法規和所在機構的業務制度，忠于職守，規范服務，自覺維護所在行業及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，根據有關規定取得中國證券投資基金業協會認可的基金從業人員資格，負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。證券公司總部及營業網點，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格。

上述從業人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

參考解析：

【真題考點】基金投資人風險承受能力調查和評價

【所屬章節】第二十二章 第四節

【233網校解析】采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式，同時應當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產品風險的匹配情況?；痄N售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。基金銷售機構應建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態管理。

參考解析：

【真題考點】基金銷售費用具體規范

【所屬章節】第二十二章 第三節

【233網校解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

參考解析：

【真題考點】基金銷售適用性

【所屬章節】第二十二章 第四節

【233網校解析】產品選擇不應主要滿足客戶的盈利需求 ，故Ⅱ錯誤。

參考解析：

【真題考點】基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形

【所屬章節】第二十二章 第一節

【233網校解析】基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。

(2)違規向他人提供基金未公開的信息。

(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。

(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。

(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。

(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。

(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。

(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。

參考解析：

【真題考點】基金銷售費用具體規范

【所屬章節】第二十二章 第三節

【233網校解析】Ⅰ項不合規，“直銷代辦”模式屬于違規行為。

Ⅲ項不合規，基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

參考解析：

【真題考點】私募基金銷售主體

【所屬章節】第二十二章 第六節

【233網校解析】并非商業銀行均可以銷售基金，故A錯誤;

保險公司不只能銷售該保險資管發行的基金，故C錯誤;

資產規模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故D錯誤。

參考解析：

【真題考點】基金銷售適用性的指導原則

【所屬章節】第二十二章 第四節

【233網校解析】基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人(或產品發起人)、基金產品(或基金相關產品)和基金投資人都要了解并做出評價。

參考解析：

【真題考點】宣傳推介材料的規范

【所屬章節】第二十二章 第二節

【233網校解析】基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風險提示函。電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內容。