參考解析：

【真題考點(diǎn)】投資者教育的內(nèi)容

【所屬章節(jié)】第二十三章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下,每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達(dá)立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)的原則

【所屬章節(jié)】第二十三章 第一節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金客戶服務(wù)安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財(cái)富等個人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息?；鸱蓊~持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】投資者教育的內(nèi)容

【所屬章節(jié)】第二十三章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容。

1.投資決策教育

投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

2.資產(chǎn)配置教育

資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

3.權(quán)益保護(hù)教育

權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】投資者教育的基本原則

【所屬章節(jié)】第二十三章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】

重視投資者教育首先要了解什么是投資者保護(hù)以及正確的保護(hù)方法。對此，較權(quán)威的解釋可以參考國際證監(jiān)會組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個基本原則：

①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。

②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。

③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。

⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金客戶個性化服務(wù)

【所屬章節(jié)】第二十三章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠度。基金客戶個性化服務(wù)主要包括：

1.做好客戶的動態(tài)分析

2.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿競爭的市場上客戶需求不斷升級，基金銷售機(jī)構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過開展實(shí)地拜訪、現(xiàn)場咨詢等特定服務(wù)挖掘基金客戶的深度需求，通過有針對性的客戶服務(wù)滿足其個性化需求。

3.做好客戶的參謀

研發(fā)市場行情，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容?；鸸炯颁N售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是客戶了解市場行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力，并將市場信息及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。

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【真題考點(diǎn)】基金投資跟蹤與評價(jià)

【所屬章節(jié)】第二十三章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。在跟蹤與評價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)存在的問題并尋找新的機(jī)遇，以保持和擴(kuò)大客戶關(guān)系，建立更為長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

(1)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問?；痄N售機(jī)構(gòu)需要建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪，對持有高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對回訪時發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤，對異常情況進(jìn)行核查，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的及時排查，并定期整理總結(jié)。

(2)對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會。

(3)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。

(4)制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】投資者保護(hù)工作的概念和意義

【所屬章節(jié)】第二十三章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】投資者保護(hù)工作的概念和意義

【所屬章節(jié)】第二十三章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，也是一項(xiàng)長期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。甲的觀點(diǎn)錯誤

投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)(并最終起到保護(hù)投資者利益的作用)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動。乙的觀點(diǎn)錯誤

參考解析：

【真題考點(diǎn)】投資者教育工作的形式

【所屬章節(jié)】第二十三章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】投資者教育不可以等同于投資咨詢。故A錯誤

參考解析：

【真題考點(diǎn)】投資者教育的內(nèi)容

【所屬章節(jié)】第二十三章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：

1.投資決策教育

投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

2.資產(chǎn)配置教育

資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個人財(cái)富的逐步積累，投資理財(cái)無論在國外還是在國內(nèi)都越來越為人們所接受。人們對個人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個人資產(chǎn)配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財(cái)務(wù)計(jì)劃會對其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深人整個個人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

3.權(quán)益保護(hù)教育

權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達(dá)立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。為此，針對投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國開展投資者保護(hù)的重要內(nèi)容。上述三個方面相輔相成，缺一不可，各國投資者保護(hù)的策略安排及方式選擇基本上都是圍繞上述三方面的內(nèi)容進(jìn)行的。