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基金的申購收益怎么算?基金贖回費率怎么算?

來源:233網校 2020-03-23 11:44:00

一般來說,在網上平臺購買基金產品,每個工作日晚上20-22點間都會自動計算出您的收益金額、收益率,每日盈虧等數據,無需自己計算。

1.基金申購計算:

凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率)

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額÷T日基金份額凈值

2.基金贖回計算:

贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額×贖回費率

贖回凈額=贖回總額-贖回費用

基金收益的計算還涉及到基金管理費、基金托管費等逐日計提的費用。

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