基金投顧是一個新的業務方向，目前業務試點中。
2019年10月25日，證監會下發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，公募基金投資顧問業務試點正式落地。基金投顧試點的推出，有望顯著改變現有基金銷售困局，財富管理行業也有望迎來難得的發展機遇。目前，銀行、第三方基金銷售公司、基金公司、證券公司相繼獲得試點資格。
證券投顧和基金投顧的區別
我們熟知的是證券投資顧問。證券投資顧問業務是證券投資咨詢業務的一種，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。
基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委托，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，并代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。期望解決基金賺錢，基民不賺錢的問題。
券商投顧主要是提供一攬子股票組合投資策略建議，并收取一定投顧費用。調倉時只通知客戶但不幫助客戶操作，客戶可能只部分跟投或者不跟投。
基金智能投顧主要是提供一攬子基金組合的投資策略建議，可以替客戶進行賬戶管理，調倉時可以幫助客戶自動調倉，無需客戶手動操作，解決了客戶無法及時跟投的問題。
基金投顧試點申請條件
具備下列條件的機構，經中國證監會備案，可以從事基金投資顧問業務
1、具有資產管理、基金銷售等業務資格;
2、有一定的市場競爭力和客戶基礎。證券公司、基金管理公司或其銷售子公司申請的，應具有較強的合規風控及投資者服務能力;基金銷售機構申請的，非貨幣基金保有量不低于100億元;
3、合規記錄良好;
4、具有高質量的基金產品研究團隊，與業務開展相匹配的投資顧問人員，以及與其擬從事業務相適應的信息技術能力;
5、業務方案完備，業務制度健全，能夠確保客戶利益優先原則，有效防范利益沖突和防控各類風險;
6、支持業務開展的其他必要條件。
符合前款第1至3項條件且客戶數量達到1億人的機構，可設立子公司開展基金投資顧問業務試點，該子公司應當符合第3至6項的條件。
中國證監會將組織專家評審委員會,對相關機構的試點方案及準備情況，進行審議，確定具備試點條件的機構。
