考試內容

　　（一）外匯與匯率

　　掌握外匯的動態和靜態概念，熟悉外匯的分類方法，即按照能否自由兌換、外匯的不同來源、外匯交割的期限，把外匯劃分為：自由外匯和記賬外匯；貿易外匯和非貿易外匯；即期外匯和遠期外匯。

　　掌握匯率的概念及匯率的決定因素，熟悉匯率的主要種類，即能夠把匯率劃分為參考匯率和交叉匯率；即期匯率和遠期匯率；銀行買入匯率、賣出匯率、中間匯率及現鈔匯率，了解不同匯率間的關系。

　　掌握匯率制度的概念和種類，浮動匯率制下國際收支、通貨膨脹、利率水平對匯率變動的作用和影響，熟悉影響匯率變動的其他因素，掌握匯率變動對貿易、非貿易、外資和外債

　　以及經濟增長的主要影響，了解匯率變動對于外貿及宏觀經濟的影響作用受到一些外在因素的制約。

　　掌握人民幣匯率的基本制度和形成機制，熟悉我國外匯市場上的主要外匯交易形式，了解我國遠期結售匯業務的開展情況。

　　（二）國際金融市場

　　掌握國際金融市場的概念和主要組成部分，即國際金融市場是進行各種國際金融業務活動的場所或運營網絡，是資金在國際范圍內進行融通和交易的場所，國際金融市場包括國際

　　外匯市場、國際貨幣市場、國際資本市場、國際黃金市場、國際金融衍生品市場等；了解國際金融市場的兩種形式，即有形市場和無形市場。

　　掌握外匯市場的概念和功能，熟悉外匯市場的主要參與者，了解外匯市場的組織形式，

　　掌握即期外匯交易的概念和用途，掌握遠期外匯交易的三個構成，掌握遠期匯率與即期匯率的關系，熟悉遠期外匯合同、外匯期貨交易和外幣期權交易的內容，了解遠期外匯交易的主要目的。

　　掌握國際貨幣市場的主要交易工具，了解倫敦銀行同業拆放利率（LIBOR）是其他融資方式利率決定的基礎。

　　熟悉國際債券一級市場和二級市場的概念，了解國際債券的主要類別。

　　（三）國際結算

　　掌握國際結算的概念，熟悉國際結算的種類，即國際貿易結算和非貿易結算，了解結算方式和貿易發展的關系及新結算方式的發展。

　　掌握匯款的概念、種類和性質，熟悉匯款業務當事人的責任和義務，熟悉電匯、信匯和票匯的定義和特點，了解資金劃撥賬戶網絡的建立，了解匯款業務的風險。

　　掌握托收的概念和分類，熟悉光票托收和跟單托收的內容和適用范圍，掌握付款交單與承兌交單的概念和特點，熟悉托收有關當事人的責任，了解托收業務對進出口雙方的不同風險及防范風險的措施。

　　掌握跟單信用證的概念、特點和作用，掌握信用證有關當事人及其責任，熟悉國際商會統一規則中訂立的四種類型信用證：即期付款信用證、延期付款信用證、議付信用證、承兌信用證的概念、特點及不同的用途，了解信用證業務是一種單據買賣業務，銀行處理業務的原則是只管單據，不管貨物，了解不同信用證對有關當事人的不同要求，了解延期付款信用證和承兌信用證的區別，了解限制議付信用證和自由議付信用證的區別。

　　掌握銀行保函的概念及作用，熟悉保函的主要種類和分類方法，熟悉基本當事人的責任和義務，了解不同保函使用的不同背景及其不同作用。