三、金融機構與金融制度

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握金融機構的性質與類型、各類不同金融機構的特點，金融制度的相關知識，我國金融機構的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機構和金融制度的發展趨勢。

　　考試內容

　　（一）金融機構

　　金融機構的性質與職能；按照不同標準劃分的金融機構種類。

　　金融機構體系的構成：存款性金融機構的特點及種類，投資性金融機構的特點及種類，契約性金融機構的特點及種類，政策性金融機構的特點及種類。

　　（二）金融制度

　　金融制度的含義和構成要素。

　　中央銀行制度，商業銀行制度，政策性金融制度，金融監管制度。

　　（三）我國的金融機構與金融制度

　　我國的金融中介機構體系；商業銀行的特點、構成及其基本制度；政策性銀行的特征與基本制度；證券機構、保險公司、金融資產管理公司、農村信用合作社、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質、業務特點與基本制度。

　　我國的金融調控監管機構體系及其制度安排；中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會、、中國保監會的性質和職能；國家外匯管理局的主要職責；國有重點金融機構監事會和金融機構行業自律組織的職責與基本制度。

　　四、商業銀行經營與管理

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握商業銀行及我國現有商業銀行經營與管理的知識，并能夠對現代商業銀行經營與管理的運作予以把握和判斷。

　　考試內容

　　（一）商業銀行經營與管理概述

　　商業銀行經營與管理的含義和內容以及兩者的關系；商業銀行經營與管理的原則及其相互關系；我國商業銀行經營與管理原則的發展變化。

　　（二）商業銀行經營

　　商業銀行業務運營的傳統模式與新型模式的內容及其區別；商業銀行市場營銷的概念和基本要素；關系營銷與傳統營銷的區別。

　　存款經營的基本內容和影響存款經營的因素；現金管理服務的內容。

　　貸款經營的基本內容；貸款經營中推銷銀行其他產品的方法和內容。

　　我國現代商業銀行中間業務經營觀念的變化及中間業務經營的基本內容。

　　（三）商業銀行管理

　　資產負債管理的概念；資產管理、負債管理及資產負債管理的基本理論。    蘭

　　資產負債管理的基本原理；資產管理的內容，負債管理的內容。

　　我國商業銀行資產負債比例管理指標體系。

　　商業銀行風險的成因；商業銀行風險的類型。

　　我國商業銀行風險管理的主要方法、不良資產管理與處置的方法；"巴瘥爾新資本協議"的內容及中．國銀監會的相應要求。

　　財務管理的概念和價值管理的內容；財務管理的目標、功能和原則。

　　資本金的構成和資本管理的內容；成本的構成和成本管理所遵循的基本原則；利潤的構成和利潤分配的方法，提高利潤的途徑；財產管理的內容；三類主要會計報表的基本內容及功能；財務分析的主要內容。

　　人力資源及人力資源開發與管理的含義；商業銀行人力資源開發與管理的主要內容；商業銀行人力資源開發與管理科學化的內容要求。

　　（四）改善和加強我國商業銀行的經營與管理

　　商業銀行法人治理結構的含義；我國商業銀行法人治理結構的現存問題及完善措施。

　　商業銀行內控機制的含義和特征；我國商業銀行建立和完善內控機制的路徑。

　　建立科學的激勵約束機制的路徑。

　　五、投資銀行業務與經營

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握資本市場直接金融業務、投資銀行與商業銀行性質上的區別、投資銀行的主要業務等知識，并能夠對當前及今后全球和我國投資銀行業的發展趨勢作出把握和判斷。

　　考試內容

　　（一）投資銀行概述

　　投資銀行的含義。

　　投資銀行的主要業務及業務特征。

　　投資銀行的功能。

　　（二）投資銀行的主要業務

　　投資銀行的證券發行和承銷業務，以及相應的證券承銷方式；一般的股票IPO發行定價方式和我國的股票IPO發行定價方式；股票發行監管制度，以及相應的審批制、核準制、注冊制、我國的保薦制等范疇；債券發行方式，證券私募發行。

　　投資銀行的證券經紀業務的含義、要素、特點和流程。

　　投資銀行的并購業務，以及相應的并購的含義和基本類型，投資銀行在企業并購中的作用。

　　（三）全球投資銀行的發展趨勢

　　2008年金融危機后美國投資銀行業的變化；全球投資銀行的發展趨勢；我國投資銀行業的歷史發展，現存問題與發展趨勢。