歷年真題答案及解析
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1．【答案】B
【解析】投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
2．【答案】C
【解析】中國證監會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統一規定。根據規定，基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取，計算公式為：認購費用=凈認購金額×認購費率；凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)；認購份額=(凈認購金額+認購利息)／基金份額面值。
3．【答案】B
【解析】中國證監會于2007年3月對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法進行了統一規定：基金認購費率將統一按凈認購金額為基礎收取。
4．【答案】D
【解析】贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總金額×贖回費率；贖回金額=贖回總金額一贖回費用。即贖回總金額=10000×1．05=10500(元)，贖回費用=10500×0．5%=52．5(元)，贖回金額=10500-52．5=10447．5(元)。
5．【答案】B
【解析】投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。可見開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進行的。
6．【答案】C
【解析】目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：①“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；②“未知價”交易原則。
7．【答案】C
【解析】一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+I 日為投資者辦理增加權益的登記手續；投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。投資者贖回基金份額成功后，登記機構一般在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續。
8．【答案】C
【解析】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的l0%U寸，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金轉換中該基金的轉出申請加上基金的贖回申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。
9．【答案】A
【解析】ETF的基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。
10．【答案】C
【解析】基金份額上市交易應符合下列條件：①基金份額上市交易規則規定的其他條件；②基金募集金額不低于2億元人民幣；③基金合同期限為5年以上；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金的募集符合《證券投資基金法》的規定。
11．【答案】B
【解析】凈認購金額=申購金額／(1+申購費率)=10000／(1+1．5%)=9852．22(元)，申購份額=9852．22／1．05=9383．06(份)。
12．【答案】D
【解析】為了保證份額折算的準確性，ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數點后8位。
13．【答案】B
【解析】買入LOF申報數量應為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0．001元人民幣。
14．【答案】A
【解析】基金登記過程實際上是登記機構通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。這個過程與基金的申購(認購)、贖回過程是一致的。
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