金融衍生產品是與金融基礎產品相對應的一個概念，是指建立在基礎產品或變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格或數量變動的派生金融產品。
1、金融遠期、金融期貨、金融期權合約和金融互換的概念和區別
| 金融遠期 | 金融期貨 | 金融期權 | 金融互換 | |
| 概念 | 交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約。 | 交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易 | 金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約 | 兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易 |
| 交易場所 | 通常在場外交易 采用非標準化合約 | 交易所交易 | 大部分在交易所交易 | 通常在場外交易 非標準化合約 |
| 損益特性 | 買賣雙方虧損/盈利的機會均等，即雙邊合約 | 買方只要權利沒有義務，即單邊合約 | 大部分是雙邊合約，信用違約互換是單邊合約 | |
| 信用風險 | 雙邊合約使買賣雙方暴露在對方違約的風險中，單邊合約僅使買方暴露在對方違約的風險中 | |||
| 執行方式 | 實物交割 | 通過對沖抵消，通常采用現金結算 | 買方根據情況決定是否行權 | 實物交割 |
| 杠桿 | 視合約規定的交易方式 | 保證金交易，有杠桿 | 有杠桿 | 視合約規定的交易方式 |
2、金融遠期合約
常見的金融遠期合約包括：股權類資產的遠期合約、債權類資產的遠期合約、遠期利率協議和遠期匯率協議。
3、金融期貨——金融期貨與金融現貨的特征對比
| 比對項 | 金融現貨 | 金融期貨 |
| 交易對象 | 某一具體形態的金融工具 | 金融期貨合約 |
| 交易目的 | 籌資或投資 | 一種風險管理工具 風險厭惡者——套期保值、規避風險 風險喜好者——利用它承擔更大風險 |
| 交易價格的含義 | 代表某一時點上供求雙方均能接受的市場均衡價格 | 對金融現貨未來價格的預期 |
| 交易方式 | 一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算 | 實行保證交易和逐日盯市制度，交易者不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具 |
| 結算方式 | 通常以基礎金融工具的轉手而結束交易活動（實物交割） | 通過做相反交易實現對沖平倉 |
4、金融期權——金融期貨與金融期權的區別
| 對比項 | 金融期貨 | 金融期權 |
| 基礎資產 | 可做期貨交易的金融工具都可做期權交易 | 可做期權交易的金融工具未必可做期貨交易 |
| 交易者權利與義務的對稱性 | 交易雙方的權利與義務對稱 | 期權買方只有權利沒有義務，期權賣方只有義務沒有權利 |
| 履約保證 | 交易雙方開立保證金賬戶，按規定繳納保證金 | 期權出售者開立保證金賬戶，按規定繳納保證金 |
| 現金流轉 | 成交時不發生現金收付關系，成交后雙方因價格的變動而發生現金流轉 | 成交時，期權賣方向賣方支付一定期權費，直至到期履約不發生任何現金流轉 |
| 盈虧特點 | 雙方的盈虧都是無限的 | 期權買方潛在虧損有限，潛在盈利無限 期權賣方潛在盈利有限，潛在虧損無限 |
| 套期保值的作用與效果 | 在避免價格不利變動的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的收益 | 通過金融期權交易，即可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的收益 |
5、金融互換
常見的金融互換類型有利率互換、貨幣互換、股權互換、信用違約互換（CDS）和其他類型互換，其他類型互換包括本金增長型互換、本金減少型互換和過山車型互換，可延長型互換和可贖回型互換等。
