2023年10月16日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《證券行業(yè)專業(yè)人員一般業(yè)務(wù)水平評(píng)價(jià)測(cè)試統(tǒng)編教材(2023)》分為《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》和《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》兩本。233網(wǎng)校教研團(tuán)隊(duì)老師對(duì)新教材和22版教材進(jìn)行了教材對(duì)比，歡迎大家來(lái)翻閱查看！【新舊教材對(duì)比>>】并且匯總了新教材新增的章節(jié)考點(diǎn)，正在備考的考生以及即將準(zhǔn)備考證的同學(xué)可以一起來(lái)看看！可以收藏本文！反復(fù)查閱！【233網(wǎng)校書(shū)店，買教材送30天V1題庫(kù)體驗(yàn)會(huì)員】

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2023年證券金融基礎(chǔ)知識(shí)新教材新增考點(diǎn)：第八章節(jié)

第八章 金融風(fēng)險(xiǎn)管理

第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架

二、金融期貨合約與金融期貨市場(chǎng)

(三)壓力測(cè)試的基本保障

【考點(diǎn)18】壓力測(cè)試的基本保障【重要】

新修訂的指引規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)為自身壓力則試提供基本保障：

1.證券公司董事會(huì)或者經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)高度重視并積極指導(dǎo)壓力測(cè)試工作，確定壓力測(cè)試的組織架構(gòu)，指派公司高級(jí)管理人員分管壓力測(cè)試工作，指定專門部門和專業(yè)人員負(fù)責(zé)實(shí)施壓力測(cè)試。

2.證券公司應(yīng)當(dāng)建立和完善壓力測(cè)試的相關(guān)制度，制度應(yīng)當(dāng)包括壓力測(cè)試的職責(zé)分工、觸發(fā)機(jī)制、實(shí)施流程及方法、報(bào)告路徑、結(jié)果應(yīng)用、檢查評(píng)估等內(nèi)容。

3.證券公司在壓力測(cè)試中所使用的市場(chǎng)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等各種內(nèi)外部數(shù)據(jù)來(lái)源應(yīng)當(dāng)合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

4.證券公司壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)選用適當(dāng)?shù)臄?shù)量模型。數(shù)量模型應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的計(jì)量方法和估值技術(shù)，并具備理論基礎(chǔ)和實(shí)務(wù)依據(jù)，考慮外部環(huán)境、行業(yè)現(xiàn)狀及公司自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)等要素，合理運(yùn)用定性方法作為數(shù)量模型的補(bǔ)充，綜合專家經(jīng)驗(yàn)和判斷，定期或不定期進(jìn)行評(píng)估與驗(yàn)證，以提高數(shù)量模型的有效性。數(shù)量模型的建立和修改應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司決策機(jī)制履行相關(guān)審批程序。

5.證券公司應(yīng)當(dāng)為壓力測(cè)試工作提供必要的信息技術(shù)保障，在數(shù)據(jù)管理、模型開(kāi)發(fā)、情景設(shè)置、測(cè)試實(shí)施、結(jié)果分析與報(bào)告等環(huán)節(jié)給予信息技術(shù)支持，結(jié)合自身情況逐步提升壓力測(cè)試工作系統(tǒng)化水平，以提高壓力測(cè)試的質(zhì)量和效率。

第七節(jié) 我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐

二、我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本情況

(六)并表試點(diǎn)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐

【考點(diǎn)19】并表試點(diǎn)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐

近年來(lái)，隨著資本市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展，部分證券公司逐步出現(xiàn)集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)發(fā)展態(tài)勢(shì)，有必要將行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控邊界從母公司層面擴(kuò)展至合并報(bào)表視角，以利于更全面、及時(shí)、有效地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，促使行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。首批納入并表監(jiān)管試點(diǎn)范圍的6家證券公司包括中金公司招商證券、中信證券、華泰證券、中信建技、國(guó)泰君安證券。

1.同一業(yè)務(wù)、同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

試點(diǎn)證券公司均制定了同一業(yè)務(wù)、同一客戶管理制度，明確同一業(yè)務(wù)、同一客戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和識(shí)別方法，覆蓋公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)及各子公司。對(duì)跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行匯總、監(jiān)測(cè)與集中管理，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，并實(shí)現(xiàn)全流程系統(tǒng)化。

同一業(yè)務(wù)方面，試點(diǎn)證券公司從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征、業(yè)務(wù)開(kāi)展的市場(chǎng)層級(jí)、交易場(chǎng)所、標(biāo)的所屬金融工具類型、資產(chǎn)范疇等多維度考量，形成多層級(jí)的業(yè)務(wù)劃分。對(duì)于同一層級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)施基本一致的風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和措施的原則，在風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處置、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等方面進(jìn)行集中化統(tǒng)一管理，并不定期進(jìn)行檢查評(píng)估。

同一客戶方面，試點(diǎn)證券公司根據(jù)各自同一客戶的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)各業(yè)務(wù)線、子公司開(kāi)展有風(fēng)險(xiǎn)暴露業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行集中管理，形成跨部門(子公司)、跨業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理要求。同時(shí)，在同一客戶的標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定、統(tǒng)一授信、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、不良信息管理等方面進(jìn)行規(guī)范，并不定期進(jìn)行檢查評(píng)估。

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