歷年真題答案及解析
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1．【答案】A
【解析】在證券經紀業務中，委托人的資料關系到其資產安全和投資決策的實施，證券經紀商有義務為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料有：客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼；客戶委托的有關事項，如買賣哪種證券、買賣證券的數量和價格等；客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數量、資金賬戶中的資金余額等。
2．【答案】C
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權利時也必須承擔這些相應的義務：①認真閱讀證券經紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協議》，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關協議和文件，并嚴格遵守協議約定；②按要求如實提供有關證件，填寫開戶書，并接受證券經紀商的審核；③了解交易風險，明確買賣方式；④按規定繳存交易結算資金；⑤確定委托手段；⑥接受交易結果；⑦履行交割清算義務。
3．【答案】D
【解析】根據《證券法》的規定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。根據這一規定，證券公司已全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。
4．【答案】B
【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人指的是證券經紀商。
5．【答案】D
【解析】證券經紀業務中證券公司不賺取差價，只收取一定比例的傭金作為收入，所以證券經紀業務的收入來源是傭金；證券自營業務的收入來源則為買賣價差。
6．【答案】A
【解析】合伙企業、創業投資企業申請注銷證券賬戶，清算人應當自清算結束之日起15日內申請注銷。經辦人填寫“注銷證券賬戶申請表”；提交企業有效身份證明文件及復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件、證券賬戶卡、清算人對經辦人的授權委托書。
7．【答案】C
【解析】客戶持有效身份證明和資金賬戶卡到營業部柜臺提出網上交易申請，簽署《網上交易協議書》，經辦人應查驗客戶提交的資金賬戶卡、身份證件、查驗協議書的完整性和準確性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復核員通過系統實時復核。
8．【答案】B
【解析】遺失身份證及資金賬戶卡進行補辦時，自然人客戶必須憑本人的有效身份證明，戶口所在地公安機關所出具的身份證明，或戶口本。客戶委托他人代辦的，還應當提交經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。
9．【答案】C
【解析】證券公司營業部為客戶辦理賬戶業務時，應嚴格堅持賬戶實名制度，對客戶進行身份識別，嚴格審核客戶的身份信息。營業部應留存客戶有效身份證明文件或其他身份證明文件的復印件，留存客戶辦理業務現場的頭部正面照片。
10．【答案】D
【解析】在非交易客戶業務中，即經辦人于收到登記結算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交給申請人，并扣除實際發生的費用。
11．【答案】D
【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協議書》、《買者自負承諾函》、《風險揭示書》，以及《客戶資金第三方存管協議書》等文件。
12．【答案】B
【解析】境內法人申請開立資金賬戶時，經辦人通過證券登記結算系統查驗客戶提交證券賬戶的狀態，并核對該賬戶在登記結算系統登記的賬戶信息。
13．【答案】C
【解析】法人申請查詢需要客戶填寫“證券賬戶注冊資料查詢申請表”，并提交有效身份證明文件及復印件，或發證機關出具的注明注冊號的遺失證明及復印件，以及經辦人有效身份證明文件及復印件。境內法人還需提供法定代表人的證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人的有效身份證明文件復印件；境外法人還需提供董事或董事會、主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件。
14．【答案】B
【解析】根據所選擇的細分市場數目和范圍，可以將目標市場選擇策略分為集中性市場營銷策略、無差異市場營銷策略和差異性市場營銷策略3種方式。無差異市場營銷策略是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調它們的共性，而將它們視為一個統一的整體市場。采用無差異市場營銷策略針對的是所有投資者的共同需求。因此，在無差異營銷策略下，所有投資者接受的產品和服務是完全一致的。
15．【答案】A
【解析】客戶招攬即證券經紀業務營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關系并促成交易的過程。客戶招攬包括：目標市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關系建立和客戶促成等內容。
16．【答案】D
【解析】從數量和質量等方面完善交易軟硬件設施滿足證券交易業務發展的需要，可以有效防范證券經紀業務的技術風險。在技術風險的防范方面，要根據業務需求建立完善的信息技術系統及相應的容錯備份系統和災難備份系統。
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