1．【答案】BCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指通過收取傭金作為報酬，促成買賣雙方交易行為而進(jìn)行的證券中介業(yè)務(wù)。證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是隨著集中交易制度的實(shí)施而產(chǎn)生和發(fā)展起來的。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的要素包括：委托人、證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)商和證券交易對象。
2．【答案】AC
【解析】從原理上說，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為①柜臺代理買賣證券②交易所代理買賣這兩種。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。
3．【答案】ABD
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時也必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核；③了解交易風(fēng)險，明確買賣方式；④安規(guī)定繳存交易結(jié)算資金；⑤采用正確的委托手段；⑥接受交易結(jié)果；⑦履行交割清算義務(wù)。
4．【答案】ABCD
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的內(nèi)容有：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)
的、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、資金賬戶、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條
款、機(jī)構(gòu)客戶、爭議的解決、附則。
5．【答案】CD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是證券交易的中介，是獨(dú)立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬，買賣或依附的關(guān)系。
6．【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商為客戶保密的資料有：①客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼；②客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等；③客戶委托的有關(guān)事項，如買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價格等。
7．【答案】BCD
【解析】證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶這些基本信息：①公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；②證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；③證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；④投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)；⑤證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。
8．【答案】ACD
【解析】證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、非交易過戶、證券賬戶合并與注銷等。
9．【答案】CD
【解析】客戶本人持有效證件到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)。辦理時客戶需輸人證券資金賬戶密碼和銀行結(jié)算賬戶密碼。
10．【答案】ABCD
【解析】證券公司應(yīng)切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。要根據(jù)客戶的交易活躍程度、資金規(guī)模、異常交易行為發(fā)生頻率、收到深圳證券交易所警示次數(shù)以及是否為深圳證券交易所重點(diǎn)監(jiān)控賬戶等情況，對客戶進(jìn)行分類管理。
11．【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險意識、提高投資者的風(fēng)險識別能力、提高投資者理性投資的能力、提高投資者自我保護(hù)的能力。
12．【答案】BD
【解析】境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶：由客戶本人填寫“自然人證券賬戶注冊申請表”，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
13．【答案】BD
【解析】客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺必須仔細(xì)核對客戶身份，并認(rèn)真核對對賬單與電腦上的時點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
14．【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險揭示和證券公司基本信息公示等。
15．【答案】AB
【解析】自然人申請掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡時，需要客戶本人填寫掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡申請表，并提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件，或本人戶口本、戶E1所在地公安機(jī)關(guān)出示的證明。
16．【答案】AD
【解析】客戶本人辦理開戶須提交有效身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件等證明。
17．【答案】ABCD
【解析】客戶辦理撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時需出示本人有效身份證明、證券賬戶卡、資金賬戶卡、預(yù)留印鑒。未經(jīng)授權(quán)委托但代理辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人身份證及復(fù)印件；法人客戶持證券賬戶卡、代理人身份證、法人授權(quán)撤銷指定交易書、轉(zhuǎn)托管委托書、資金賬戶卡、預(yù)留印鑒。
18．【答案】ACD
【解析】證券公司提供的客戶服務(wù)是以客戶需求為導(dǎo)向的，是能夠滿足客戶或目標(biāo)市場需要的一系列服務(wù)的組合，涉及的范圍廣，形式復(fù)雜。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)主要分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)3個主要層次。
19．【答案】ABCD
【解析】證券公司在產(chǎn)品銷售的過程中，證券公司營銷人員為了達(dá)到充分溝通和促銷的目的可以采取人員推銷、公共關(guān)系、廣告促銷、營業(yè)推廣等促銷手段。
20．【答案】BD
【解析】營銷人員的客戶服務(wù)可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。營銷人員的售中服務(wù)主要體現(xiàn)在客戶辦理開戶手續(xù)或購買證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議過程中為客戶提供的服務(wù)，例如向客戶提示投資產(chǎn)品風(fēng)險、分析和解釋產(chǎn)品投資協(xié)議條款的內(nèi)容等。
21．【答案】ABCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要包括：證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、遭受財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。
22．【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險的主要防范措施有：①證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識；②要建立健全各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度；③加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)的控制；④強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度。
23．【答案】ABD
【解析】證券公司有這些情形：①與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理；②未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好；③推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)；④未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險；⑤未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；⑥未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度；⑦未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴；⑧未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人同和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
24．【答案】ABC
【解析】證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。我國相關(guān)法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中的禁止行為包括：①接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托；②為客戶操縱市場、內(nèi)幕交易提供方便；③誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。
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考前沖刺：2015上半年證券基礎(chǔ)知識備考沖刺專題｜專業(yè)科目4科沖刺
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