三、判斷題(正確的用A表示．錯誤的用B表示)
1．【答案】B
【解析】證券經紀商必須承擔一定的義務，這些義務主要體現了為委托人服務和公平買賣的原則。例如，堅持信譽為本、客戶至上；堅持為客戶負責，但不代替客戶進行決策；堅持客戶優先、委托優先；堅持公平交易，不得以非正當手段牟取私利。證券經紀商不得接受客戶的全權委托。
2．【答案】B
【解析】經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。
3．【答案】A
【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人稱為證券經紀商。證券經紀商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關系。我國具有法人資格的證券經紀商指的是在證券交易中代理買賣證券，從事經紀業務的證券公司。
4．【答案】A
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權利時也必須承擔相應的義務即接受交易結果。委托指令一旦發出，在有效期限內，不管市場行情有何變化，只要受托人是按委托內容代理買賣的，委托人必須接受交易結果，不得反悔。
5．【答案】A
【解析】投資者與證券經濟商簽訂委托代理協議并開立了資金賬戶，就可以與證券經紀商建立特定的經紀關系，成為該經紀商的客戶。這一關系的建立過程有：①證券經紀商向客戶講解有關業務規則、協議內容和揭示風險，并請客戶簽署《風險揭示書》和《客戶須知》；②客戶與證券經紀商簽訂《證券交易委托代理協議書》，與其選擇的指定商業銀行、證券經紀商簽訂客戶交易結算資金第三方存管協議書》；③客戶在證券營業部開立證券交易資金賬戶等。
6．【答案】B
【解析】在證券經紀業務中的要素包括：證券經紀商、委托人、證券交易所和證券交易對象。
7．【答案】B
【解析】投資者人市應事先到中國結算公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶，在具備了證券賬戶的基礎上，投資者就可以與證券經紀商建立特定的經紀關系，成為該經紀商的客戶，從而建立起代理委托關系。
8．【答案】A
【解析】我國的法規規定：證券經紀商不得接受代替客戶決定買賣證券的種類、數量、價格。也不得將營業場所延伸到規定場所以外。同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類、相同數量的證券按相同價格分別作委托買人和委托賣出時，不得自行對沖成交，必須分別進場申報競價成交。
9．【答案】B
【解析】證券經紀商從事代理證券買賣活動盡管沒有價格風險，經紀人還要承擔委托人違約、不支付傭金等風險。同時，在證券經紀業務中，由于可能存在各種管理操作上的問題，同樣可能給證券公司帶來損失，因此，證券經紀業務中也同樣存在風險。
10．【答案】B
【解析】中國證監會及其派出機構依法對證券公司從事證券投資顧問業務實行監督管理。中國證券業協會對證券公司從事證券投資顧問業務實行自律管理，并根據有關法律、行政法規制定相關執業規范和行為準則。
11．【答案】B
【解析】一般情況下，客戶要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業部業務用章的，柜臺必須仔細核對客戶身份，并認真核對對賬單與電腦上的時點證券余額和資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業務用章。
12．【答案】A
【解析】當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名和機構名稱、有效身份證件或中國結算公司要求的其他情形之一發生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續。獲得中國證券登記結算公司授權的開戶代理機構可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續。
13．【答案】B
【解析】證券公司進行投資者教育的目的是對投資者進行證券法規宣傳、證券交易風險揭示、證券知識普及和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風險意識、參與意識以及風險識別能力，進而提高投資者理|生投資、規避風險和自我保護的能力。
14．【答案】A
【解析】人工電話委托：接單員必須進行電話錄音，要求客戶報出資金賬號等核對信息，復述客戶指令，經確認后及時輸入電腦。
15．【答案】B
【解析】根據我國《證券法》的相關法律法規規定，證券經紀商從事證券經紀業務的禁止行為是：將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。
16．【答案】B
【解析】在進行證券經紀業務的客戶招攬中，確定細分市場的變量不是越細越好，應當適可而止，同時要分清主要變量、次要變量，否則既不經濟，又不實用。細分市場也不是越多越好，要根據市場環境的變化，對市場細分的情況進行分析研究并作出相應調整。
17．【答案】B
【解析】《證券公司監督管理條例》規定，證券經紀人為自然人，且只能接受一家證券公司的委托開展經紀業務營銷活動。在我國，證券經紀人具有直接營銷渠道的性質。
18．【答案】A
【解析】客戶關系建立是客戶招攬的保證。目標客戶是證券經紀業務營銷人員在市場細分的基礎上確定的重點客戶群。選定了目標客戶，證券經紀業務營銷人員就應當搜集客戶信息，了解客戶并與之建立關系。
19．【答案】B
【解析】按照《證券經紀人管理暫行規定》，證券經紀人及證券營銷人員不得有的禁止行為是：為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利。
20．【答案】A
【解析】在證券經紀業務中，防范管理風險的措施其中一項是建立經紀業務營銷和賬戶管理操作信息管理系統，防范從業人員執業行為引發的風險，保護客戶合法權益。其內容包含：①記錄營銷和賬戶管理人員的個人基本信息、職業培訓、執業資格狀態、工作權限及業務狀況、客戶投訴、績效考核、違法違規行為以及處理等情況，并通過電話、互聯網絡等方式為客戶提供查詢；②對客戶的交易行為進行監控分析，及時發現和糾正營銷或賬戶管理人員的不當行為；③提供證券公司統一的證券報考和咨詢信息，建立公司、員工與客戶三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道；④通過面談、網站、電話、信函或其他方式對客戶進行定期訪問，了解營銷和賬戶管理人員執業情況。
21．【答案】A
【解析】按風險起因不同，證券經紀業務的風險主要包括管理風險、合規風險和技術風險等。其中，證券經紀業務的合規風險指的是如題干所述。
22．【答案】A
【解析】為了防范管理風險，應該嚴格執行經紀業務操作規程，出現業務差錯說明管理風險已經發生，提高差錯的處理效率只是將管理風險的損失盡可能降低，只能防止因業務差錯損害客戶權益和引發客戶糾紛。
23．【答案】A
【解析】中國證監會及其派出機構依法對證券經紀人進行監督管理。對違法違規的證券經人，依法采取監管措施或者予以行政處罰。證券公司和證券經紀人的失信行為信息，記人證券期貨市場誠信信息數據庫系統。
24．【答案】A
【解析】證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構。根據我國的規定，證券交易所應當在其業務規則中對會員代理客戶買賣證券業務做出詳細規定，并實施一定的監管
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