證券從業考試《證券市場基本法律法規》真題訓練營：第二章第二節
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一、選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)
1．以下關于證券從業人員執業行為的說法錯誤的是( )。[2017年2月真題]
A．從業人員應充分揭示其推薦產品或服務涉及的責任、義務及相關風險
B．從業人員應為客戶推薦高收益的產品
C．從業人員應了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力
D．從業人員應依照相應的業務規范和執業標準為客戶提供專業服務
【解析】根據《證券業從業人員執業行為準則》的規定，從業人員應依照相應的業務規范和執業標準為客戶提供專業服務，了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產品或服務，充分揭示其推薦產品或服務涉及的責任、義務及相關風險，包括但不限于法律風險、政策風險、市場風險等。
2．以下關于證券公司代銷金融產品的說法，錯誤的是( )。[2016年10月真題]
A．證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類型和范圍
B．禁止證券公司分支機構擅自代銷金融產品
C．證券公司可以代銷在境內發行，并經國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類金融產品，法律、行政法規和國家有關部門禁止代銷的除外
D．委托人明確約定購買人范圍的，為委托人利益，證券公司可以超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品
12D 1B 2D
【解析】D項，證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品。
3．根據《證券市場禁入規定》，以下說法錯誤的是( )。[2016年6月真題]
A．被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，可在其他證券公司中從事證券相關業務
B．違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5年的證券市場禁入措施
C．被中國證監會采取證券市場禁止人措施的人員，在禁人期間內，不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司董事、監事、高級管理人員職務
D．行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序，嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5至10年的證券市場禁入措施
【解析】A項，《證券市場禁入規定》第四條規定，被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁人期間內，除不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業務或者擔任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務。
4．財務顧問及其財務顧問主辦人被證監會責令改正，整改期間，( )。[2016年3月真題]
A．已上報項目，監管機關終止審理
B．已上報項目，監管機關中止審理
C．不得開展上市公司并購重組財務顧問業務
D．不得接受新的上市公司并購重組財務顧問業務
【解析】財務顧問及其財務顧問主辦人被證監會責令改正的，在改正期間，或者按照要求完成整改并經中國證監會驗收合格之前，不得接受新的上市公司并購重組財務顧問、業務。
3A 4D 5D
二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)
1．中國證券業協會可注銷從業人員執業證書的情形包括( )。[2016年10月真題]
Ⅰ．執業證書申請材料或年檢材料弄虛作假的
Ⅱ．未按規定完成后續職業培訓的
Ⅲ．不再符合執業證書取得條件的
Ⅳ．未按規定參加年檢的
A． Ⅱ、Ⅲ
B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C． Ⅰ、Ⅲ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】根據《證券業從業人員資格管理實施細則(試行)》第二十三條，有下列情形之一的，不予通過年檢：①執業證書申請材料或年檢材料弄虛作假的；②未按規定完成后續職業培訓的；③不再符合執業證書取得條件的；④未按規定參加年檢的；⑤協會規定的其他情形。根據《證券業從業人員資格管理實施細則(試行)》第二十四條，因第二十三條第①、③款未通過年檢的人員，由協會注銷其執業證書。
2．證券公司供銷基金產品，下列哪種情形可被單處或者并處警告、三萬元以下罰款( )。[2017年2月真題]
Ⅰ．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金
Ⅱ．承諾利用基金資產進行利益輸送
A．只有Ⅰ符合
B．Ⅰ、Ⅱ都不符合
C．只有Ⅱ符合
D．Ⅰ、Ⅱ都符合
【解析】根據《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條，基金銷售機構從事基金銷售活動，有本辦法第八十二條規定禁止的行為的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款。Ⅰ、Ⅱ都屬于《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條規定禁止的行為。
3．證券公司代銷金融產品，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定下列( )事項。[2016年3月真題]
Ⅰ．向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排
Ⅱ．受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制
Ⅲ．出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排
Ⅳ．因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確，不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】根據《證券公司代銷金融產品管理規定》第九條，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項：①向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排；②受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制；③出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排；④因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。
1C 2D 3B
4．證券公司員工或其經紀人在執業過程中禁止( )。[2015年11月真題]
Ⅰ．接受客戶的全權委托
Ⅱ．對客戶買賣證券承諾收益或賠償
Ⅲ．為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進行不必要的證券買賣
Ⅳ．侵占、損害客戶的合法權益，挪用客戶的資金或證券
A．Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
【解析】證券公司的從業人員特定禁止行為包括：①代理買賣或承銷法律規定不得買賣或承銷的證券；②違規向客戶提供資金或有價證券；③侵占挪用客戶資產或擅自變更委托投資范圍；④在經紀業務中接受客戶的全權委托；⑤對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導客戶買賣該種證券；⑥中國證監會、協會禁止的其他行為。
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