2018年5月證券從業資格考試時間為5月26-27日，小編根據考生回憶整理《證券投資顧問業務》真題，供大家復習。加入233網校證券考試學習群，考后一起交流真題！群號：202291661
【查看>>5月證券機考真題解析】
1.下列各項中，企業的長期債權人關注相對較多的是（）
A.資產負債率
B.速動比率
C.已獲利息倍數
D.產權比率
【答案】B
【解析】長期償債能力指標主要有資產負債率、產權比率、有形資產凈值債務率、利息保障倍數等
2.根據預算期內正常的、可實現的某一固定的業務量水平為唯一基礎來編制預算的方法稱為（ ）。
A. 零基預算法
B. 定期預算法
C. 靜態預算法
D. 滾動預算法
【答案】C
【解析】固定預算法，又稱靜態預算法，是指在編制預算時，只根據預算期內正常、可實現的某一固定的業務量(如生產量、銷售量等)水平作為唯一基礎來編制預算的方法。
3.技術分析的兩個基本假設是證券的價格調整（）。
A.隨著證券交易商所提供的流動性和新信息而逐漸變化
B.隨著由供求關系決定的市場價格和新信息而迅速變化
C.隨著由供求關系決定的市場價格和新信息而逐漸變化
D.隨著證券交易商所提供的流動性和新信息而迅速變化
【答案】C
4.市場上有一種永續存在的債券，該債券收益率為2.4%，張某現在投資100萬元購買，大致為（）年。
A.24
B.14
C.30
D.20
【答案】C
5.與多重免疫策略相比，多重負債下的現金流匹配策略（）
A.沒有持續期的要求
B.承擔較大的市場利率風險
C.在利率沒有變動時不需要對投資組合進行調整
D.成本較低
【答案】A
【解析】現金流匹配策略是按償還期限從長到短的順序，挑選一系列的債券，使現金流與各個時期現金流的需求相等。這種策略沒有任何免疫期限的現值，也不承擔任何市場利率風險，但成本往往較高。與多重免疫策略相比，現金流匹配沒有持續期的要求，但要求在利率沒有變動時仍然需要對投資組合進行調整。
6.下列不屬于影響客戶投資風險承受能力因素的是()。
A.年齡
B.理財產品的選擇
C.資金的投資期限
D.理財目標的彈性
【答案】B
【解析】影響客戶投資風險承受能力的因素包括:年齡,受教育情況,收入、職業和財富規模,資金的投資期限,理財目標的彈性,投資人主觀的風險偏好等。
7.證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等大眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳,應當遵守（）和證券信息傳播的有關規定,廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息及其他違法違規情形。
A.《證券法》
B.《中華人民共和國廣告法》
C.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》
D.《證券投資顧問業務暫行規定》
【答案】B
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十五條，證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關規定，廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規情形。
8.一筆交易使得資產負債表中總資產項和總負債項都減少了15000元,這可能是由下列()交易產生的。
A.償還銀行貨款15000元
B.價值15000元的資產被大火銷毀
C.使用15000元現金購買二手鏟車
D.收到15000元的應收賬款
【答案】B
【解析】選項 B 使得資產負債表中總資產項和感負債項都減少了 15000 元。
9.《證券投資業務風險揭示書》應以()形式。
A.書面
B.口頭
C.書面和口頭
D.書面或口頭
【答案】A
【解析】為了使投資者更好地了解證券投資中的風險,根據有關證券交易法律法規和證券交易所的業務規則,證券公司需提供風險揭示書。《證券投資顧問業務風險揭示書》應以書面或者電子文件形式,由投資者簽收確認,并由證券公司、證券投資咨詢機構歸入證券投資顧問業務檔案保存。
10.宏觀經濟分析中,屬于經濟先行指標的是（）
A.庫存量
B.利率
C.失業率
D .GDP
【答案】B
【解析】經濟指標分為三類:①先行性指標,如利率水平、貨幣供給、消費者預期、主要生產資料價格、企業投資規模等;②同步性指標,如個人收入、企業工資支出、GDP、社會商品銷售額等;③滯后性指標,如失業率、庫存量、銀行未收回貸款規模等。
11.下列關于預算與實際的差異分析,說法正確的是()
A.總額差異的重要性低于細目差異
B.若差異很大的需要各個項目同時進行改善
C.不能調整收入
D.依據預算的分類個別分析
【答案】D
【解析】差異分析應注意的要點如下:①總額差異的重要性大于細目差異;②要定出追蹤的差異金額或比率門檻;③依據預算的分類個別分析;④剛開始做預算若差異很大,應每月選擇一個重點項目改善;⑤如果實在無法降低支出,就要設法增加收入。
12.在內部評級法初級法下,借款人利用多種形式的抵(質)押品共同擔保時,需要將風險暴露進行拆分,拆分按照()以及其他抵(質)押品的順序進行。
A.商用房地產和居住用房地產、金融質押品、應收賬款
B.金融質押品、商用房地產和居住用房地產、應收賬款
C.應收賬款、金融質押品、商用房地產和居住用房地產
D.金融質押品、應收賬款、商用房地產和居住用房地產
【答案】D
13.對于個人風險承受能力評估方法中的定性方法和定量方法,下列說法正確的是()。
A.定量評估方法不需要對所搜集的信息予以量化
B.定量評估方法主要通過面對面的交談來搜索客戶的必要信息
C.定性評估方法通常采用有組織的形式(如調查問卷)來搜集信息
D.定性評估方法主要通過面對面的交談來搜集客戶的必要信息,但沒有嚴格的量化關系
【答案】D
14.與老年父母同住或者夫妻兩人同住的情形,出現在()。
A.成長期
B.成熟期
C.穩定期
D.衰老期
【答案】B
【解析】家庭成熟期的居住狀況為與老年父母同住或夫妻兩人居住。此階段,可積累的資產達到巔峰,要逐步降低投資風險。
15.按照客戶與企業的關系分類,客戶類型不應包括（）
A.非客戶
B.潛在客戶
C.目標客戶
D.國內客戶
【答案】D
【解析】按照客戶與企業的關系分類,客戶類型可以分為:非客戶、潛在客戶、目標客戶、現實客戶和流失客戶。
16.下列關于周期型行亞的說法,正確的是（）
l.周期型行業的運行狀態與經濟周期密切相關
Ⅱ.當經濟處于上升時期,這些行業會跟隨其擴張,當經濟衰退時,這些行業也相應衰退,但該類型行業收益的變化幅度往往會在一定程度上縮小經濟的周期性
Ⅲ.消費品業、耐用品制造業及其他需求收入彈性較高的行業,屬于典型的周期性行業
Ⅳ.產生周期型行業現象的原因是,當經濟上升時,對這些行業相關產品的購買相應增加,當經濟衰退時,這些行業相關產品的購買被延遲到經濟改善之后
A ll、III、 IV
B.l、ll、Ⅲ、IV
C.l、Ⅲ、IV
D.l、Ⅱ
【答案】C
17.常用的樣本統計量有()。
l.樣本方差
Ⅱ.樣本均值
Ⅲ.總體均值
Ⅳ.總體比例
A.Ⅲ、Ⅳ
B.ll、Ⅲ、Ⅳ
C.l、Ⅱ、Ⅲ
D.l、ll
【答案】D
【解析】常用的樣本統計量有樣本均值、樣本中位數、樣本方差等。
18.下列關于債務管理的說法,正確的是（）
l.總負債一般不超過凈資產
Ⅱ.還貸款的期限不要超過退休的年齡
Ⅲ.短期債務和長期債務的比例應為0.4
Ⅳ.當債務問題出現危機時,可以通過債務重組來實現財務狀況的改善
A.l、Ⅲ
B.l、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
19.關于客戶的定量信息,下列說法正確的是（）
l.普通個人和家庭檔案等信息均屬于定量信息
Ⅱ.定量信息中包括客戶保單信息
Ⅲ.客戶的雇員福利不屬于定量信息
Ⅳ.遺囑是定量信息
A.l、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.l、Ⅲ、Ⅳ
D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
20.下列屬于個人資產負債表中流動資產項的有（）
l.貨幣市場基金
Ⅱ.活期存款
Ⅲ.股票
Ⅳ.定期存款
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.l、Ⅲ
C.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.l、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】個人資產負債表中的流動資產包括現金、活期存款、定期存款、貨幣市場基金;投資資產主要包括股票、債券、基金房地產等。
21.證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務,應當建立客戶投訴處理機構,在公司網站及營業場所顯著位置公示（）
l.投訴電話
Ⅱ.傳真
Ⅲ.電子信箱
Ⅳ.負責投訴處理的人員姓名
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.l、Ⅱ、Ⅲ
D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
22.套利定價理論(APT)和資本資產定價模型(CAPM)的比較,下列說法正確的是（）
l.套利定價理論增大了結論的適用性
Ⅱ.在套利定價理論中,證券的風險由多個因素共同來解釋
Ⅲ.套利定價理論(APT)和資本資產定價模型(CAPM)都假定了投資期、投資者的類型和投資者的預期
Ⅳ.在資本資產定價模型中,β系數只能解釋風險的大小,并不能解釋風險的來源
A.l、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.l、Ⅱ、Ⅳ
D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
23.從生命周期的角度著眼,屬于成熟期家庭特征、需求和目標的是()。
l.收入增加而支出穩定
II.子女與父母同住或僅夫妻兩人居住
Ⅲ.結清所有大額負債
Ⅳ.資產達到巔峰,要逐步降低投資風險
A.l、II、Ⅲ
B.II、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.l、II、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
24.證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務,應當建立客戶投訴處理機構,在公司網站及營業場所顯著位置公示()。
l.投訴電話
ll.傳真
Ⅲ.電子信箱
Ⅳ.負責投訴處理的人員姓名
A.ll、Ⅲ
B.ll、Ⅲ、Ⅳ
C.l、ll、Ⅲ
D.l、ll、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
