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2023年證券專項《證券投資顧問》模擬練習題精選
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下列關于個人生命周期各階段理財活動的說法，正確的有( )。
A. 探索期要為將來的財務自由做好專業上與知識上的準備
B. 建立期應適當節約資金進行高風險的金融投資
C. 穩定期既要努力償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富
D. 高原期的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，積極調整投資組合
參考答案：ABD
參考解析：
穩定期的理財任務是盡可能多地儲備資產、積累財富，未雨綢繆，可考慮定期定額基金投資等方式，利用投資的復利效應和長期投資的時間價值為未來積累財富。C項錯誤。
下列關于金融市場泡沫的特征和規律，說法正確的有( )。
A. 悲觀的預期
B. 龐氏騙局
C. 大量盲從投資者的涌入
D. 股票齊漲
參考答案：BCD
參考解析：
金融市場泡沫的特征包括：①樂觀的預期;②大量盲從投資者的涌入;③龐氏騙局，當市場處于周期頂端時，人們完全處于過度樂觀、過度自信和貪妄之中，人們很容易相信市場能夠創造奇跡，有人利用泡沫環境中人們的過度樂觀設置龐氏騙局極易取得成功，所以在市場頂部往往伴隨著各種各樣的龐氏騙局，這些龐氏騙局能夠繼續吹大泡沫;④股票齊漲。
屬于客戶理財需求短期目標的有()。
A. 分期付款買房
B. 子女教育儲蓄
C. 籌集緊急備用金
D. 計劃去東南亞度假
參考答案：CD
參考解析：
客戶理財需求的短期目標有休假、購置新車、存款、稅務負擔最小化、籌集緊急備用金、減少債務、投資股票市場、控制開支預算等。
按揭買房和子女的教育儲蓄屬于客戶理財需求的中期目標。
