二、多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1．下列符合銀監(jiān)會(huì)倡導(dǎo)的合規(guī)文化理念的有(   )。
A．合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)
B．合規(guī)人人有責(zé)
C．合規(guī)從高層做起
D．主動(dòng)合規(guī)
E．合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
2．以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括(   )等內(nèi)容。
A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架
C．特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)估
D．合規(guī)性測(cè)試
E．合規(guī)培訓(xùn)與教育
3．根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，下列屬于規(guī)則和準(zhǔn)則的有(   )。
A．行政法規(guī)
B．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則
C．自律性組織的行為守則和職業(yè)操守
D．部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件
E．經(jīng)營(yíng)規(guī)則
4．根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本要素的有(   )。
A．合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源
B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
C．合規(guī)政策
D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
E．合規(guī)培訓(xùn)和教育制度
5．根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列表述正確的有(   )。
A．商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備有效履行合規(guī)管理職能的資源
B．商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(mén)
C．合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)
D．商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)
E．商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任
6．關(guān)于高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的內(nèi)部控制職責(zé)，下列符合《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定的有(   )。
A．負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估
B．負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
C．負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行
D．負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部控制體系
E．負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系
7．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》中，認(rèn)為商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素有(   )。
A．內(nèi)部監(jiān)督
B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C．外部控制措施
D．內(nèi)部環(huán)境
E．信息與溝通
8．以下屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素比內(nèi)部控制要素增加的要素有(   )。
A．目標(biāo)設(shè)定
B．內(nèi)部環(huán)境
C．控制活動(dòng)
D．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
E．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
9．商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括(   )。
A．針對(duì)不同活動(dòng)的特點(diǎn)，執(zhí)行差異化的業(yè)務(wù)流程和管理流程
B．建立健全內(nèi)部控制制度體系
C．形成規(guī)范的部門(mén)、崗位職責(zé)說(shuō)明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線
D．嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，確保財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、可靠、完整
E．建立有效的核對(duì)、監(jiān)控制度
10．下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，正確的有(   )。
A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)
B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)
C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因無(wú)法滿足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)生爭(zhēng)謝訴訟而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)
E．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論
11．內(nèi)部控制發(fā)展經(jīng)歷的階段有(   )。
A．內(nèi)部牽制
B．內(nèi)部控制制度
C．內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)
D．內(nèi)部控制整體框架
E．全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段
12．(   )是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)。
A．所有錢(qián)物和賬目正確無(wú)誤
B．發(fā)展的效果和效率
C．相關(guān)法律法規(guī)的遵循
D．財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性
E．不相容崗位與職務(wù)分離
13．以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架八大要素的有(   )。
A．內(nèi)部監(jiān)督
B．目標(biāo)設(shè)定
C．事項(xiàng)識(shí)別
D．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
E．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
14．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)目標(biāo)有(   )。
A．經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)
B．風(fēng)險(xiǎn)管理有效
C．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)信息真實(shí)完整
D．保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
E．保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
15．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要環(huán)節(jié)有哪些?(   )
A. 目標(biāo)設(shè)定
B．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
C．風(fēng)險(xiǎn)處理
D．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
E．風(fēng)險(xiǎn)分析
16．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要的基本類型包括(   )。
A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
B．風(fēng)險(xiǎn)降低
C．風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)
D．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
E．風(fēng)險(xiǎn)承受
17．商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過(guò)手工控制與自動(dòng)控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結(jié)合的方法，運(yùn)用的控制措施主要包括(   )。
A．不相容職務(wù)分離控制
B．授權(quán)審批控制
C．會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制
D．運(yùn)營(yíng)控制
E．績(jī)效考評(píng)控制
18．信息與溝通的基本要求有哪些?(   )
A．信息收集
B．信息整合
C．信息處理
D．信息加工
E．信息傳遞
19．商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，應(yīng)重點(diǎn)做好(   )。
A．評(píng)價(jià)對(duì)象
B．評(píng)價(jià)實(shí)施
C．評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)制定
D．評(píng)價(jià)質(zhì)量控制
E．評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用
20．商業(yè)銀行對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)作出規(guī)定，包括(   )。
A．合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)
B．合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限
C．合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)
D．保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施
E．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)與內(nèi)部控制部門(mén)、內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)等其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系
21．合規(guī)部門(mén)是負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(   )的專職部門(mén)。
A．識(shí)別
B．量化
C．評(píng)估
D．監(jiān)測(cè)
E．報(bào)告
22．建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制的好處有(   )。
A．有利于加強(qiáng)合規(guī)管理績(jī)效考核
B．有利于降低信息不對(duì)稱所帶來(lái)的道德風(fēng)險(xiǎn)
C．有利于員工之間的相互約束
D．有利于權(quán)力制衡
E．有利于合規(guī)文化的形成