二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1．下列符合銀監會倡導的合規文化理念的有(   )。
A．合規與監管有效互動
B．合規人人有責
C．合規從高層做起
D．主動合規
E．合規創造價值
2．以風險為本的合規管理計劃，包括(   )等內容。
A．合規風險評估
B．合規風險框架
C．特定政策和程序的實施與評估
D．合規性測試
E．合規培訓與教育
3．根據《商業銀行合規風險管理指引》的規定，合規是指商業銀行的各項經營活動與法律、規則和準則相一致，下列屬于規則和準則的有(   )。
A．行政法規
B．自律性組織的行業準則
C．自律性組織的行為守則和職業操守
D．部門規章及其他規范性文件
E．經營規則
4．根據《商業銀行合規風險管理指引》，下列屬于合規風險管理體系基本要素的有(   )。
A．合規管理部門的組織結構和資源
B．合規風險管理計劃
C．合規政策
D．合規風險識別和管理流程
E．合規培訓和教育制度
5．根據《商業銀行合規風險管理指引》，下列表述正確的有(   )。
A．商業銀行應為合規管理部門配備有效履行合規管理職能的資源
B．商業銀行應根據業務條線和分支機構的經營范圍、業務規模設立相應的合規管理部門
C．合規管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質
D．商業銀行應定期為合規管理人員提供系統的專業技能培訓
E．商業銀行各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任
6．關于高級管理層應當承擔的內部控制職責，下列符合《商業銀行內部控制指引》規定的有(   )。
A．負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估
B．負責制定系統化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施
C．負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行
D．負責監督董事會完善內部控制體系
E．負責保證商業銀行建立并實施充分有效的內部控制體系
7．中國銀行業監督管理委員會在《商業銀行內部控制評價試行辦法》中，認為商業銀行內部控制的要素有(   )。
A．內部監督
B．風險評估
C．外部控制措施
D．內部環境
E．信息與溝通
8．以下屬于全面風險管理要素比內部控制要素增加的要素有(   )。
A．目標設定
B．內部環境
C．控制活動
D．風險應對
E．風險評估
9．商業銀行的內部控制措施包括(   )。
A．針對不同活動的特點，執行差異化的業務流程和管理流程
B．建立健全內部控制制度體系
C．形成規范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線
D．嚴格執行會計準則與制度，及時準確地反映各項業務交易，確保財務會計信息真實、可靠、完整
E．建立有效的核對、監控制度
10．下列關于合規風險說法，正確的有(   )。
A．合規風險包括商業銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風險
B．合規風險包括商業銀行因沒有遵守規則和準則可能遭受監管處罰的風險
C．合規風險包括商業銀行因無法滿足相關的商業準則，導致不能履行合同而造成經濟損失的風險
D．合規風險包括商業銀行因違反相關法律要求，發生爭謝訴訟而造成經濟損失的風險
E．合規風險一般獨立于法律風險討論
11．內部控制發展經歷的階段有(   )。
A．內部牽制
B．內部控制制度
C．內部控制結構
D．內部控制整體框架
E．全面風險管理階段
12．(   )是內部控制的三大目標。
A．所有錢物和賬目正確無誤
B．發展的效果和效率
C．相關法律法規的遵循
D．財務報告的可靠性
E．不相容崗位與職務分離
13．以下屬于風險管理框架八大要素的有(   )。
A．內部監督
B．目標設定
C．事項識別
D．風險評估
E．風險應對
14．商業銀行內部控制的基礎目標有(   )。
A．經營管理合法合規
B．風險管理有效
C．財務會計等相關信息真實完整
D．保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行
E．保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現
15．風險評估的主要環節有哪些?(   )
A. 目標設定
B．風險識別
C．風險處理
D．風險應對
E．風險分析
16．風險應對策略主要的基本類型包括(   )。
A.風險規避
B．風險降低
C．風險分擔
D．風險轉移
E．風險承受
17．商業銀行應根據風險評估結果，通過手工控制與自動控制、預防性控制與發現性控制相結合的方法，運用的控制措施主要包括(   )。
A．不相容職務分離控制
B．授權審批控制
C．會計系統控制
D．運營控制
E．績效考評控制
18．信息與溝通的基本要求有哪些?(   )
A．信息收集
B．信息整合
C．信息處理
D．信息加工
E．信息傳遞
19．商業銀行開展內部控制評價，應重點做好(   )。
A．評價對象
B．評價實施
C．評價標準制定
D．評價質量控制
E．評價結果運用
20．商業銀行對合規管理職能的有關事項作出規定，包括(   )。
A．合規管理部門的功能和職責
B．合規管理部門的權限
C．合規負責人的合規管理職責
D．保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施
E．合規風險管理部門與內部控制部門、內部聯絡部門等其他部門之間的協作關系
21．合規部門是負責合規風險(   )的專職部門。
A．識別
B．量化
C．評估
D．監測
E．報告
22．建立誠信舉報機制的好處有(   )。
A．有利于加強合規管理績效考核
B．有利于降低信息不對稱所帶來的道德風險
C．有利于員工之間的相互約束
D．有利于權力制衡
E．有利于合規文化的形成