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2012年銀行從業資格考試風險管理第五章預測試題

來源:233網校 2012-05-09 08:38:00

21.銀行因員工知識/技能匱乏所造成的損失,屬于操作風險類型中的( )。
A.可規避的操作風險
B.可降低的操作風險
C.可緩釋的操作風險
D.應承擔的操作風險
22.個人信貸業務是國內個人業務的主要組成部分。為核實第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下,向客戶發放個人住房貸款屬于( )主要操作風險點。
A.個人耐用消費品貸款
B.個人生產經營貸款
C.個人住房按揭貸款
D.個人質押貸款
23.代理合同文件存在瑕疵、錯誤和誤導銷售,屬于商業銀行代理業務中哪一類操作風險點?( )
A.外部事件
B.人員因素
C.系統缺陷
D.內部流程
24.下列各項中,不屬于內部欺詐事件的是( )。
A.多戶頭支票欺詐
B.內幕交易
C.交易品種未經授權(存在資金損失)
D.銀行內部發生的環境安全性事件
25.下列各項中,不屬于失職違規情形的是( )。
A.對客戶進行誤導
B.從事超越授權交易
C.惡意毀損
D.支配超出權限資金額度
26.銀行的員工在工作中,自己意識不到缺乏必要的知識,按照自己認為正確而實際是錯誤的方式工作屬于( )造成的損失。
A.知識/技能匱乏
B.失職違約
C.核心雇員流失
D.違反用工法
27.管理流程不清晰屬于內部流程因素中的哪一類內容?( )
A.結算/支付錯誤
B.財務/會計錯誤
C.文件/合同缺陷
D.交易/定價錯誤
28.下列各項不是產品設計缺陷表現的是( )。
A.提供的產品在業務管理框架方面不完善
B.提供的產品在權利義務結構方面不健全
C.提供的產品在風險管理要求方面不完善
D.提供的產品在售后服務方面考慮不周到
29.現金未及時送達營業網點屬于內部流程風險中的( )。
A.錯誤監控/報告
B.結算/支付錯誤
C.產品設計缺陷
D.財務/會計錯誤
30.金額輸入錯誤屬于系統缺陷中的( )風險。
A.數據/信息質量錯誤
B.違反系統安全規定
C.系統設計/開發的戰略風險
D.系統的穩定性風險
31.商業銀行不能正常為客戶提供服務屬于( )風險。
A.不完善內部程序
B.系統缺陷
C.人員因素
D.外部事件
32.系統無法完成任務屬于系統缺陷中的( )風險。
A.數據/信息錯誤
B.違反系統安全規定
C.系統的穩定性、兼容性、適宜性
D.系統的穩定性風險
33.核心雇員流失引發的風險屬于人員因素引起的操作風險,它體現為對關鍵人員依賴的風險,下列( )不是這種風險的表現。
A.缺乏足夠的后援/替代人員
B.相關信息缺乏共享和文檔記錄
C.雇員成本增加
D.缺乏崗位輪換機制
34.失職違規引發的操作風險是指商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險。下列( )活動屬于這一因素。
A.短貸長用,借新還舊,追求片面的信貸業務余額增長
B.交易不公開
C.意識到本身缺乏必要的知識,但在工作中利用這種缺陷
D.有組織的勞工活動
35.內部流程引起的操作風險包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產品設計缺陷、錯誤監控/報告、結算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。協議中出現錯誤或缺乏協議的操作風險屬于( )。
A.財務/會計錯誤
B.文件/合同缺陷
C.錯誤監控/報告
D.結算/支付錯誤
36.交易差錯、記賬差錯等操作風險屬于操作風險類型中的( )。
A.可規避的操作風險
B.可降低的操作風險
C.可緩釋的操作風險
D.應承擔的操作風險
37.在影響操作風險的因素中,交易/定價錯誤屬于內部流程類的因素。它是指( )。
A.銀行結算支付系統失靈
B.未遵循操作規定,使交易和定價產生了錯誤
C.銀行員工專業知識相對缺乏,無法為產品定價
D.與市場上同類金融產品不相匹配
38.商業銀行應當對信息系統項目的立項、開發、驗收、運行和維護實施有效管理,對于商業銀行系統設計/開發應持有的態度是( )。
A.追求快速見效,只需考慮短期效果
B.系統要大而全,使用國內領先的信息設備
C.從戰略高度評價經營管理的需求,慎重對待系統設計、開發全過程
D.系統越大越好,可以超越本行業的業務
39.在影響銀行操作風險的外部事件中,政治風險是重要因素之一。它是指由于戰爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是( )。
A.政府財政政策的改變
B.公共利益集團持續的壓力/運動
C.極端組織的行動或政變
D.政權發生更替
40.電腦“千年蟲”的風險,使世界各地的商業銀行為此支付了巨額費用。這一風險屬于( )引發的風險。
A.外部事件
B.人員因素
C.系統缺陷
D.內部流程

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