二、多項選擇題
1． 下列哪些屬于操作風險的人員因素?( )
A．知識／技能匱乏
B．內部欺詐
C．核心員工流失
D．違反用工法
E．外部人員盜竊
2． 操作風險的內部流程是指由于商業銀行業務流程缺失、設計不完善，或者沒有被嚴格執行而造成的損失，主要包括( )。
A．文件／合同缺陷
B．財務／會計缺陷
C．產品／設計缺陷
D．結算／支付錯誤
E．交易／定價錯誤
3． 在《巴塞爾新資本協議》中，商業銀行可供選擇的經濟資本計算方法有( )。
A．情景分析法
B．基本指標法
C．風險控制法
D．標準法
E．高級計量法
4． 公司治理是現代商業銀行穩健經營的核心，完善的公司治理結構是商業銀行有效防范和控制操作風險的前提。良好的公司治理目標是( )。
A．明確董事會和董事、監事會和監事、高級管理層及其人員在組織管理中的責任
B．完善議事和決策機構，建立議事規則和決策程序
C．建立外部監事制度
D．建立獨立董事制度
E．發揮公眾參與的積極作用
5． 商業銀行通常使用標準化的損失數據收集模板來收集數據，并遵循統一的損失數據收集流程與規范。損失數據收集的內容包括( )。
A．明確損失所有者
B．總損失數額信息
C．損失事件發生的時間、發生的單位信息
D．總損失中收回部分信息
E．損失事件發生的主要原因的描述信息
6． 下列屬于風險緩釋措施的有( )。
A．制定應急和連續營業方案
B．建立完善的風險監管體系
C．購買保險
D．業務外包
E．計提預期損失
7． 操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內部因素和外部因素兩個方面來進行識別。從內部因素來看，包括( )引起的操作風險。
A．人員
B．流程
C．經營環境
D．組織結構
E．經營場所安全性
8． 在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括( )。
A．批準風險管理的政策及相關文件
B．具體執行操作風險管理系統。并制定相應的政策、程序和步驟
C．確定商業銀行的薪酬政策
D．指導并定期檢查、評估業務條線的操作風險管理活動和狀況
E．為操作風險管理開發相應的技術和方法
9． 下列關于操作風險計量方法的說法正確的是( )。
A．基本指標法和標準法是針對操作風險較低的商業銀行
B．高級計量法的風險敏感度更高
c．對于初次使用高級計量法的商業銀行，允許使用2年的歷史數據
D．商業銀行的操作風險計量系統必須利用相關的外部數據
E．《巴塞爾新資本協議》中對基本指標法提出了具體標準
10．商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化，外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失，下列屬于引發操作風險的外部事件的是( )。
A．外部欺詐
B．錯誤監控
C．監管規定
D．供應商破產
E．政治風險