51、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（　　）。
A．風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布
B．風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來(lái)源，同時(shí)也是盈利的基礎(chǔ)
C．損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念
D．風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來(lái)計(jì)量，但并不等同于損失本身

52、某股票過去3年的年收益率分別為5%、－2%和1%，那么其收益率的樣本均值為（　　）。
A．3.51%
B．3．11%
C．2．87%
D．1．33%

53、商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營(yíng)問題，無(wú)法按期償還貸款，商業(yè)銀行這部分貸款面臨的是（　　）。
A．資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．流動(dòng)性過剩
D．以上都不對(duì)

54、商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營(yíng)問題，無(wú)法按期償還貸款，商業(yè)銀行這部分貸款面臨的是（　　）。
A．資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．流動(dòng)性過剩
D．以上都不對(duì)

55、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的表述，不正確的是 （　　）。
A．只有違約才能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)
B．相比信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)更容易獲得
C．信用風(fēng)險(xiǎn)范圍不僅限于貸款業(yè)務(wù)
D．信息不對(duì)稱可以引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)

56、已知條件同上，市場(chǎng)連續(xù)復(fù)利率上升0．05%，那么該債券價(jià)格變?yōu)椋ā　。?br>A．94．17元
B．91．22元
C．94．38元
D．100元

57、商業(yè)銀行對(duì)新發(fā)放的30億元貸款的流動(dòng)性準(zhǔn)備是（　　）。
A．24億元
B．9億元
C．4．5億元
D．30億元

58、某銀行2007年末可疑類貸款余額為400億元，損失類貸款余額為200億元。各項(xiàng)貸款余額總額為40 000億元。若要保證不良貸款率低于2%，則該銀行次級(jí)類貸款余額最多為（　　）億元。
A．200
B．300
C．600
D．800

59、如果利率變動(dòng)對(duì)存款人有利，存款人就可能重新安排存款，從而對(duì)銀行產(chǎn)生不利影響，這是（　　）。
A．重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
B．收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
C．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
D．期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

60、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是 （　　）。
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)
B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行無(wú)力為負(fù)債的減少和資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
D．大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)