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2012年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》預(yù)測試卷(3)

來源:233網(wǎng)校 2012-05-23 15:11:00
導(dǎo)讀:
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61、商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進行( ?。?。
A.事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制
B.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范
C.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制
D.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

62、自我評估法有助于( ?。?。
A.識別銀行日常經(jīng)營存在的風(fēng)險點
B.員工績效考核
C.簡化管理流程
D.計算損失金額和發(fā)生概率

63、商業(yè)銀行的監(jiān)管資本等于( ?。?br>A.預(yù)期損失
B.非預(yù)期損失
C.預(yù)期損失加上非預(yù)期損失
D.以上都不是

64、下列關(guān)于內(nèi)部評級法的說法,不正確的是(  )。
A.可以分為初級法和高級法兩種
B.初級法要求商業(yè)銀行運用自身客戶評級估計每一等級客戶違約概率,其他風(fēng)險要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計值
C.高級法要求商業(yè)銀行運用自身二維評級體系自行估計違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露、期限
D.商業(yè)銀行可以選擇初級法評估零售暴露,自行估計違約概率,而違約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計值

65、以下哪一項不是利用衍生金融工具對沖市場風(fēng)險的優(yōu)點?( ?。?br>A.衍生產(chǎn)品的構(gòu)造方式多種多樣
B.能夠完全消除市場風(fēng)險
C.交易靈活便捷
D.在操作過程中不會附帶新的風(fēng)險產(chǎn)生

66、下列關(guān)于市場風(fēng)險資本要求的說法,不正確的是( ?。?。
A.市場風(fēng)險是指因市場價格變動而導(dǎo)致商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸損失的風(fēng)險
B.根據(jù)基準市場的價格,市場風(fēng)險可分為利率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險
C.巴塞爾委員會《資本協(xié)議市場風(fēng)險補充規(guī)定》要求商業(yè)銀行對交易賬戶中受利率影響的各類金融工具及股票所涉及的風(fēng)險、商業(yè)銀行全部的外匯風(fēng)險和商品風(fēng)險計提資本
D.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》確定交易賬戶頭寸超過85億元人民幣或總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行需單獨計提市場風(fēng)險資本


67、為了更有效地降低流動性風(fēng)險,商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負債的分布應(yīng)當(dāng)(  )。
A.同質(zhì)化、集中化
B.異質(zhì)化、分散化
C.資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同質(zhì)化、集中化,負債應(yīng)當(dāng)異質(zhì)化、分散化
D.負債應(yīng)當(dāng)同質(zhì)化、集中化,資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)異質(zhì)化、分散化

68、我國銀行監(jiān)管的行政法規(guī)是( ?。?br>A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
B.《商業(yè)銀行法》
C.《金融違法行為處罰辦法》
D.《行政許可法》

69、在我國,按照法律的效力等級劃分,銀行監(jiān)管法律框架由哪三個層級的法律規(guī)范構(gòu)成?(  )
A.立法、行政法規(guī)、規(guī)章
B.法律、行政法規(guī)、規(guī)章
C.法律、監(jiān)管文件、制度
D.立法、監(jiān)管文件、制度

70、Credit Portfo1io View模型是對( ?。╆P(guān)系進行建模。
A.轉(zhuǎn)移概率與宏觀因素的關(guān)系
B.轉(zhuǎn)移概率與企業(yè)自身風(fēng)險的關(guān)系
C.轉(zhuǎn)移概率與行業(yè)因素的關(guān)系
D.以上都不對

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