13．抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風(fēng)險內(nèi)部流程中的（ ）。
A．文件合同缺陷
B．財務(wù)／會計錯誤
C．結(jié)算支付錯誤
D．產(chǎn)品設(shè)計缺陷
14．商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計量系統(tǒng)過程中，必須有（ ）兩類的嚴(yán)格程序。
A．市場風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨(dú)立控制
B．信用風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨(dú)立預(yù)測
C．系統(tǒng)風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨(dú)立操作
D．操作風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨(dú)立
15．電腦“千年蟲”的風(fēng)險，使世界各地的商業(yè)銀行為此支付了巨額費(fèi)用。這一風(fēng)險屬于（ ）引發(fā)的風(fēng)險。
A．外部事件
B．人員因素
C．系統(tǒng)缺陷
D．內(nèi)部流程
16．使用高級計量法的過程中，除了使用實(shí)際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行在全行層面使
用的風(fēng)險評估方法還必須考慮（ ）。
A．宏觀環(huán)境和外部控制
B．關(guān)鍵的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制
C．監(jiān)管環(huán)境和市場競爭
D．國家環(huán)境和政策風(fēng)險
17．內(nèi)部審計部門監(jiān)督操作風(fēng)險管理措施的貫徹落實(shí)情況，并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風(fēng)險保持在可容忍的水平下以及風(fēng)險控制措施的（ ）和（ ）。
A．有效性；及時性
B．有效性；敏感性
C．有效性；完整性
D．有效性；準(zhǔn)確性
18．下列關(guān)于操作風(fēng)險評估的說法錯誤的是（ ）。
A．商業(yè)銀行一般采用定性法和定量法相結(jié)合的方法評估操作風(fēng)險
B．定量分析主要基于對內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析進(jìn)行
C．定性分析則需要依靠風(fēng)險管理部門對操作風(fēng)險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估
D．操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)的收集要遵循客觀性、全面性、動態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化的原則
19．巴塞爾委員會將操作風(fēng)險定義為（ ）。
A．操作過程中產(chǎn)生的突發(fā)事件，并且人們不能精確預(yù)測這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率
B．商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時，面對的不確定情況
C．由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險
D．由于利率、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風(fēng)險
20．錯誤監(jiān)控／報告是指商業(yè)銀行監(jiān)控／報告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控／報告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準(zhǔn)確，未履行必要的（ ）或者對外部匯報不準(zhǔn)確。
A．法律規(guī)定
B．監(jiān)管職責(zé)
C．匯報義務(wù)
D．風(fēng)險計量義務(wù)
21．巴塞爾委員會認(rèn)為。操作風(fēng)險是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險造成的損失安排（ ）。
A．經(jīng)濟(jì)資本
B．資本充足率
C．貼現(xiàn)率
D．存款準(zhǔn)備金
22．（ ）是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營／發(fā)展的核心。
A．內(nèi)部控制
B．公司治理
C．風(fēng)險評估
D．監(jiān)管部門
23．下列不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險評估與控制環(huán)境的是（ ）。
A．公司治理
B．合規(guī)管理文化
C．信息系統(tǒng)
D．外部控制
24．（ ）是目前操作風(fēng)險識別與評估的主要方法中運(yùn)用最廣泛、最成熟的。
A．自我評估法
B．流程圖
C．損失事件數(shù)據(jù)方法
D．專家判斷法
