第二章 商業銀行風險管理基本架構

　　一、單項選擇題

　　1． 商業銀行公司治理的主要內容不包括（　）。

　　A．完善股東大會、董事會、監事會、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B．建立、健全以董事會為核心的監督機制

　　C．明確股東、董事、監事和高級管理層人員的權利、義務

　　D．建立完善的信息報告和信息披露制度

　　2． 以下不屬于良好的銀行公司治理特征的是（　）。

　　A．銀行內部有效的制衡關系和清晰的職責邊界

　　B．完善的內部控制和風險管理體系

　　C．科學的激勵約束機制

　　D．與董事會價值相掛鉤的有效監督考核機制

　　3． 內部控制是對風險進行（　）的動態過程和機制。

　　A．事前控制、事中防范、事后監督和糾正

　　B．事前防范、事中控制、事后監督和糾正

　　C．事前監督和糾正、事中控制、事后防范

　　D．事前防范、事中監督和糾正、事后控制

　　4． （　）是商業銀行的最高風險管理／決策機構。

　　A．監事會

　　B．董事會

　　C．股東大會

　　D．高級經理

　　5． 商業銀行的風險管理流程是風險（　）。

　　A．監測一識別一控制一計量

　　B．識別一計量一控制一監測

　　C．計量一識別一監測一控制

　　D．識別一計量一監測一控制

　　6． 關于風險識別／分析，下列說法不正確的是（　）。

　　A．風險識別包括感知風險和分析風險

　　B．制作風險清單是商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法

　　C．感知風險指深入理解各種風險的成因及變化規律

　　D．適時、準確地識別風險是風險管理的最基本要求

　　7． 常用的風險識別與分析方法不包括（　）。

　　A．風險規避分析法

　　B．資產財務狀況分析法

　　C．失誤樹分析法

　　D．分解分析法

　　8． （　）的主要職責是執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程，及時了解風險水平及其管理狀況。

　　A．高級管理層

　　B．董事會

　　C．監事會

　　D．風險管理專門委員會

　　9． 集中型風險管理部門所需的主要專業技能中，（　）是商業銀行核心競爭力的重要體現。

　　A．風險監控和分析能力

　　B．數量分析能力

　　C．價格核準能力

　　D．模型創建能力

　　10．參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理／控制措施可以采取（　），最終到達高級管理層的三級管理方式。

　　A．從基層業務單位到業務領域風險管理委員會

　　B．從基層業務單位到高級管理層領域

　　C．從業務風險管理委員會領域到基層業務單位

　　D．從高級管理層到基層業務領域

　　11．（　）切實承擔起政策制定、政策實施以及監督合規操作的職能，是商業銀行實施有效風險管理的關鍵。

　　A．董事會和監事會

　　B．董事會和高級管理層

　　C．董事會和風險管理委員會

　　D．高級管理層和監事會

　　12．下列關于商業銀行在完善內部控制體系的理解不正確的是（　）。

　　A．高級管理層制定適當的內部控制政策

　　B．董事會負責建立并實施一個充分有效的內部控制體系

　　C．內部控制不屬于商業銀行日常工作的一部分

　　D．監事會負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系

　　13．下列關于風險管理部門的說法不正確的是（　）。

　　A．國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性

　　B．在規模有限的城市商業銀行適合分散型風險管理部門

　　C．風險管理部門無權參與風險管理政策的最終執行

　　D．監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額是風險管理部門至關重要的職責

　　14．關于風險識別的常用方法描述正確的是（　）。

　　A．分析風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類

　　B．情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C．可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素的是分解分析法

　　D．資產財務狀況分析法是商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法