二、多項選擇題

　　1． 監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括（　）。

　　A．列席會議

　　B．訪談座談

　　C．調(diào)閱文件

　　D．檢查與調(diào)研

　　E．監(jiān)督測評

　　2． 商業(yè)銀行高級管理層風(fēng)險管理的主要職責(zé)有（　）。

　　A．審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　B．執(zhí)行風(fēng)險管理的政策

　　C．制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程

　　D．及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況

　　E．核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險定價

　　3． 財務(wù)控制部門在風(fēng)險管理中的主要工作包括（　）。

　　A．參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B．會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　C．把商業(yè)銀行的損失／收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險管理部門，使得風(fēng)險管理部門能與來自前臺業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

　　D．與風(fēng)險管理部門合作，確保風(fēng)險系統(tǒng)中相應(yīng)的損失／收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗的目的

　　E．經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　4． 商業(yè)銀行風(fēng)險控制／緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有（　）。

　　A．建立各類風(fēng)險計量模型

　　B．監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　C．風(fēng)險控制／緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　D．所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本／收益要求

　　E．通過對風(fēng)險誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險管理程序5． 根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險數(shù)據(jù)可以分為（　）。

　　A．內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B．外部數(shù)據(jù)

　　C．中間計量數(shù)據(jù)

　　D．組合結(jié)果數(shù)據(jù)

　　E．歷史數(shù)據(jù)

　　6． 我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在（　）。

　　A．商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離和制衡還有待完善

　　B．內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成

　　C．內(nèi)部控制的管理水平有待提高

　　D．內(nèi)部控制監(jiān)督的及時性有待提高

　　E．內(nèi)部控制評價體系已經(jīng)完善

　　7． 下列關(guān)于巴塞爾委員會認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則有（　）。

　　A．董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則

　　B．董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級管理層是否執(zhí)行董事會政策

　　C．公司治理應(yīng)維護股東的權(quán)利

　　D．商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　E．董事會和高級管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運營架構(gòu)

　　8． 風(fēng)險管理組織機構(gòu)的職責(zé)分工正確的有（　）。

　　A．董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風(fēng)險

　　B．只有當(dāng)董事會充分意識到并積極利用風(fēng)險管理的潛在盈利能力時，風(fēng)險管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益

　　C．專門委員會可以負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

　　D．董事會通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進行監(jiān)督

　　E．最高風(fēng)險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會批準(zhǔn)9． 下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程的表述不正確的有（　）。

　　A．適時、準(zhǔn)確地監(jiān)測風(fēng)險是風(fēng)險管理最基本的要求

　　B．壓力測試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險計量方法

　　C．風(fēng)險控制隨時關(guān)注所采取的風(fēng)險管理措施的實施質(zhì)量和效果

　　D．風(fēng)險控制是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧?

　　E．常用的風(fēng)險識別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

　　10．關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的有（　）。

　　A．其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　B．商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機制和制度安排

　　C．公司治理與董事會和高級管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)

　　D．良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

　　E．我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度

　　11．商業(yè)銀行風(fēng)險控制應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)有（　）。

　　A．把商業(yè)銀行的風(fēng)險控制在最低水平

　　B．風(fēng)險管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求

　　C．在成本／收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　D．對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險

　　E．通過對風(fēng)險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，完善風(fēng)險管理程序

　　12．下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的有（　）。

　　A．綜合評估國內(nèi)市場行情和信息數(shù)據(jù)

　　B．外部評級數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源

　　C．自行進行行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)

　　D．從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫獲得的數(shù)據(jù)

　　E．與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險時所產(chǎn)生的損失

　　13．下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的說法不正確的有（　）。

　　A．風(fēng)險管理部門的核心職能是風(fēng)險信息的收集、分析和報告

　　B．商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會是相同的

　　C．風(fēng)險管理部門只具有非常有限的風(fēng)險管理決策執(zhí)行權(quán)

　　D．商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門具有高度的獨立性

　　E．商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門隸屬于高級管理層

　　14．下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的理解正確的有（　）。

　　A．風(fēng)險信息各業(yè)務(wù)單元的流動可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點

　　B．風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)

　　C．風(fēng)險管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易見的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作

　　D．風(fēng)險信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”

　　E．風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性

　　15．下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說法錯誤的有（　）。

　　A．商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位

　　B．內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告

　　C．任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力

　　D．內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門

　　E．商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

　　16．屬于集中型風(fēng)險管理的核心要素的有（　）。

　　A．風(fēng)險預(yù)測

　　B．風(fēng)險監(jiān)控

　　C．?dāng)?shù)量分析

　　D．價格確認(rèn)

　　E．模型創(chuàng)建

　　17．關(guān)于商業(yè)銀行董事會的說法正確的有（　）。

　　A．董事會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

　　B．負(fù)責(zé)審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　C．對商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營活動進行監(jiān)督和測評

　　D．制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程

　　E．負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

　　18．常用的風(fēng)險識別的方法有（　）。

　　A．情景分析法

　　B．專家預(yù)測法

　　C．分解分析法

　　D．失誤樹分析方法

　　E．制作風(fēng)險清單法