第九章 銀行監管與市場約束

本章預測試題

一、單項選擇題

1． 銀監會提出的商業銀行監管理念不包括（　）

A．管法人 

B．管風險 

C．管內控 

D．管存款

2． 下列關于風險評級方法的說法，不正確的是（?。?/P>

A．ROCA評級法適用于內資銀行，不適用于外資銀行

B．ROCA評級法主要對銀行的風險管理、操作調控、遵守法規、資產質量四個方面進行評估

C．SOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機構的有機部分進行監管

D．CAMELs評級是國際通用的、系統評價銀行機構整體財務實力和經營管理狀況的一個方法體系

3． 某商業銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風險加權資產為500億元，市場風險價值(VaR)為4億元。依據我國《商業銀行資本充足率管理辦法》的規定，該商業銀行的資本充足率為（?。?/P>

A．9％ 

B．10％ 

C．12％

D．16％

4． 根據我國商業銀行資本監管框架，下列選項中債權給予表內風險權重不為零的是（?。?/P>

A．商業銀行之間原始期限在4個月以內的債權

B．對省及省以下政府投資的公用企業

C．對我國中央政府的債權

D．對政策性銀行的債權

5． 在市場準人范圍和標準中，（?。┎粚儆谥匈Y商業銀行行政許可事項。

A．機構設立 

B．機構終止

C．董事和高級管理人員任職資格 

D．資本監管

6． 根據資本扣除的規定，商譽應從核心資本中扣除的比例是（?。?/P>

A．0 

B．25％ 

C．50％

D．100％

7． 下列關于表內信用資產風險權重的描述，正確的是（?。?/P>

A．個人住房抵押貸款風險權重為50％

B．對其他金融機構債權統一給予50％的風險權重

C．商業銀行之間原始期限在4個月以上的債權給予的風險權重為0

D．對商業銀行的其他資產，包括對企業、個人的貨款和自用房地產等資產，都給予50％的風險權重

8． 銀行監管的有效實施必須具備完善的法律法規體系，從而為銀行監管提供全面有效的法規依據。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由（　）三個層級的法律規范構成。

A．法律、行政法規、規章 

B．立法、行政法規、規章

C．法律、監管文件、制度 

D．立法、監管文件、制度

9． 下列各項中不是風險處置糾正的內容的是（　）

A．風險糾正 

B．風險規避

C．市場退出 

D．風險救助

10．下列（?。┎粚儆谛庞蔑L險管理領域相關制度指引。

A．《貸款通則》 

B．《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》

C．《商業銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》

D．《銀團貸款業務指導》

11．按照《巴塞爾資本協議》的要求，商業銀行的核心資本充足率指標不得低于（?。Y本充足率不得低于（　），附屬資本最高不得超過核心資本的（?。?。

A．4％；8％；90％ 

B．4％；6％；90％

C．4％；7％；l00％

D．4％；8％；l00％

12．下列關于專有信息和保密信息的說法，錯誤的是（?。?。

A．專有信息是與競爭者可以共享的信息，會導致銀行在這些產品和系統的投資價值下降，并進而削弱其競爭地位

B．保密信息包括有關客戶的信息經常是保密的

C．某些項目為保密信息和專有信息，銀行可以不披露具體的項目

D．專有和保密信息必須對要求披露的信息進行一般性信息披露，不用解釋未披露的事實和原因

13．下列不屬于銀行風險監管指標的監測評價的原則的是（?。?。

A．準確性原則 

B．法人并表原則 

C．有效性原則 

D．可比性原則

14．等同于貸款的授信業務，其信用轉換系數為（?。?。

A．100％ 

B．50％

C．20％

D．0

15．嚴格按照1988年《巴塞爾資本協議》的規定，對商業銀行的其他資產，包括對企業、個人的貸款和自用房地產等資產，都給予（?。┑娘L險權重，個人住房貸款風險權重為（?。?。

A．100％；50％ 

B．50％；l00％

C．60％；40％

D．40％；60％