101、 商業銀行在對企業集團進行風險識別時，分析其關聯交易中，判斷是否屬于集團法人客戶內部的關聯方應關注的情況有（　）

A．易貨交易

B．發生處理方式異常的交易

C．資金以股本權益性投資的方式供單位或個人長期使用

D．互為提供擔保或連環提供擔保

E．與特定顧客或供應商發生大額交易


102、 商業銀行的資本肩負著比…般企業更為重要的責任和作用，主要體現在（　）

A．資本為商業銀行提供融資

B．吸收和消化損失

C．限制商業銀行過度業務擴張和風險承擔

D．維持市場信心

E．是商業銀行風險管理根本的驅動力


103、 一般而言，以下因素會造成借款人信用風險提高的有（　）

A．利率水平提高

B．擴張的貨幣政策

C．借款人財務杠桿提高

D．經濟轉入蕭條

E．借款人收益波動性變大


104、 商業銀行通常對下列業務進行外包以轉移操作風險，主要包括（　）

A．資金交易

B．消費信貸業務有關客戶身份的核對

C．網絡中心

D．法律事務

E．賬戶系統

105、 財務比率主要分為哪幾類?（　）

A．盈利能力比率

B．負債比重比率

C．效率比率

D．杠桿比率

E．流動比率



106、 7國家風險的基本特征有（　）

A．發生在國內經濟金融活動中

B．發生在國際經濟金融活動中

C．只有政府和商業銀行可能遭受國家風險帶來的損失

D．不論是政府、商業銀行、企業，還是個人，都有可能遭受國家風險帶來的損失

E．受行業影響較大


107、 下列關于債權評級和客戶評級的說法正確的有（　）

A．客戶評級主要針對交易主體

B．它們反映了信用風險水平的兩個維度

C．債權評級的水平由債務人的信用水平決定

D．一個債務人的不同債項可以有不同的債權評級

E．一個債務人可以有多個客戶



108、 目前，使用廣泛的對企業信用分析的5Ps系統考查的因素包括（　）

A．個人因素

B．資金用途因素

C．還款來源因素

D．保障因素

E．企業前景因素



109、流動性風險是（　）長期積聚、惡化的綜合作用結果。

A．信用風險

B．匯率風險

C．操作風險

D．戰略風險

E．聲譽風險


110、 商業銀行考查保證人的有效性應關注哪些方面?（　）

A．保證人的資格

B．保證人的財務實力

C．保證人的保證意愿

D．保證人履約的經濟動機及其與借款人之間的關系

E．保證人的法律責任