單項選擇題(共90小題，每小題0．5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項。不選、錯選均不得分。
1、
《巴塞爾新資本協議》只對( )的定義做了一個嘗試性的規定：“包括但不限于因監管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。”

A．聲譽風險

B．國家風險

C．法律風險

D．流動性風險


2、下列關于信用風險緩釋合格保證的說法，不正確的是( )。

A．采用內部評級法初級法的銀行，保證必須為無條件不可撤銷的

B．同一風險暴露由兩個保證人提供保證且不劃分保證責任的情況下，內部評級法初級法可同時考慮多個保證人以上的信用風險緩釋作用

C．保證合同有效期間，銀行每年對保證人的檢查應不少于一次

D．采用信用風險緩釋工具后的風險權重不小于對保證人直接風險暴露的風險權重


3、
聲譽風險識別的核心是 ( )

A．風險管理部門應當將收集到的聲譽風險因素按照影響程度和緊迫性進行優先排序

B．商業銀行必須通過定期的內部審計和現場檢查，保證聲譽風險管理政策的執行效果

C．正確識別八大類風險中可能威脅商業銀行聲譽的風險因素

D．聲譽風險管理部門應隨時了解各類利益持有者所關心的問題


4、商業銀行一個完整的風險監測指標體系，包括風險水平類指標、風險遷徙類指標和( )。

A．信用風險指標

B．流動性風險指標

C．風險抵補類指標

D．不良貸款遷徙率指標


5、
商業銀行的內部控制應當以( )為出發點。

A．防范風險、審慎經營

B．防范風險、穩定經營

C．防范損失、自主經營

D．防范競爭、審慎經營


6、
下列關于擔保的說法，不正確的是 ( )

A．連帶責任保證的債權人可以要求保證人在其保證范圍內承擔保證責任

B．抵押要求債務人將抵押財產移交債權人占有

C．質押方式下，債務人不履行債務時，債權人有權依照法律規定以該動產折價或者以拍賣、變賣該動產的價款優先受償

D．債務人可以向債權人給付定金作為債權的擔保


7、下列關于各風險管理組織中各機構主要職責的說法，正確的是( )。

A．董事會負責執行風險管理政策，制訂風險管理的程序和操作規程

B．高級管理層是商業銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任

C．風險管理委員會根據風險管理部門提供的信息，做出經營或戰略方面的決策并付諸實施

D．風險管理部門從事內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作


8、下列關于操作風險的人員因素的說法，不正確的是( )。

A．內部欺詐原因類別可分成未經授權的活動、盜竊和欺詐兩類

B．違反用工法的示例有勞方索償、所有涉及歧視的事件、有組織的工會行動等

C．員工越權行為包括濫用職權、對客戶進行誤導或者支配超出其權限的資金額度，或者從事未經授權的業務等，致使商業銀行發生損失的風險

D．缺乏足夠的后援人員，關鍵信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識技能匱乏造成風險的體現


9、
商業銀行計算資本充足率時，商譽應全部從( )中扣除。

A．注冊資本

B．附屬資本

C．核心資本

D．固定資本


10、 ( )是商業銀行風險管理委員會對已經識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉移、規避和補償等策略以及合格的風險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

A．風險識別

B．風險計量

C．風險監測

D．風險控制