111、 在風險為本的監管框架中，風險評估所包含的環節有(　)。

A．了解銀行的業務和風險管理制度

B．界定其主要的業務領域

C．用風險矩陣對每一業務領域的八種潛在風險逐一進行識別和衡量

D．列舉風險產生的原因

E．形成風險評估報告



112、 下列屬于商業銀行的柜臺業務的是( )。

A．賬戶管理

B．存取款

C．票據憑證審核

D．商業銀行承兌匯票業務

E．貼現業務


113、 商業銀行內部控制的主要原則包括（ ）。

A．獨立

B．審慎

C．有效

D．客觀

E．全面


114、 下列關于信用風險的說法，不正確的是(　)。

A．信用風險只有當違約實際發生時才會產生

B．對商業銀行來說，貸款是唯一的信用風險來源

C．信用風險包括違約風險、結算風險等主要形式

D．交易對手信用評級的下降不屬于信用風險

E．信用風險被認為是最為復雜的風險種類



115、 信用風險的主要形式包括 ( )

A．結算風險

B．流動性風險

C．非系統風險

D．違約風險

E．國家風險


116、 商業銀行面臨的外部風險包括(　)。

A．行業風險

B．法律風險

C．競爭對手風險

D．客戶風險

E．技術風險



117、下列關于遠期和期貨的說法，正確的有( )。

A．遠期合約允許投資者在確定的未來時間購買或出售某項資產

B．期貨合約允許投資者按確定的價格購買或出售某項資產

C．遠期合約是非標準化的，期貨合約是標準化的

D．遠期合約一般在交易所交易，由交易所承擔違約風險，而期貨合約一般通過金融機構或經紀商柜臺交易，合約持有者面臨交易對手的違約風險

E．遠期合約的流動性較差，合約一般要持有到期，而期貨合約的流動性較好，合約可以在到期前隨時平倉



118、 零售風險暴露應同時具有的特征包括 ( )

A．分散性

B．債務人是一個或幾個自然人

C．筆數少，單筆金額大

D．按照組合方式進行管理

E．筆數多，單筆金額小


119、 權重法下的資產大致可以分為( )

A．現金及現金等價物

B．對我國政策性銀行的債權

C．對我國其他商業銀行的債權

D．對境外主權和金融機構債權

E．對一般企業的債權


120、 操作風險可以分為七種表現形式，其中包括 ( )

A．就業制度和工作場所安全事件

B．信息科技系統事件

C．客戶、產品和業務活動事件

D．實物資產損壞

E．外部欺詐