11．為了實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管，應(yīng)該注意的要點(diǎn)包括（　）。

A．有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束

B．監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行資本管理程序進(jìn)行評(píng)估

C．為確保商業(yè)銀行能夠應(yīng)付經(jīng)營(yíng)過程中的各種不確定性而導(dǎo)致的損失，監(jiān)管部門可以根據(jù)商業(yè)鋃行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，個(gè)案性地要求商業(yè)銀行持有高于最低標(biāo)準(zhǔn)的資本，并按照商業(yè)銀行資本充足率水平，對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行分類監(jiān)管

D．監(jiān)管部門對(duì)資本不足銀行的糾正措施包括三類：一是對(duì)商業(yè)銀行股東實(shí)施的糾正措施；二是對(duì)商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理層采取的糾正措施；三是對(duì)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施

E．信息披露的內(nèi)容須經(jīng)董事會(huì)或行長(zhǎng)批準(zhǔn)

12．下列各項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)的有（　）。

A．了解銀行的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B．界定其主要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C．用風(fēng)險(xiǎn)矩陣對(duì)每一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的八種潛在風(fēng)險(xiǎn)逐一進(jìn)行識(shí)別和衡量

D．分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

E．形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

13．風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管模式的特點(diǎn)有（　）。

A．計(jì)劃性強(qiáng)

B．目標(biāo)明確

C．提有效率

D．節(jié)省能源

E．操作復(fù)雜

14．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的優(yōu)點(diǎn)有很多，采用以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管無疑更是一種最具成本效益的選擇，它代表著國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展的趨勢(shì)和方向，其優(yōu)點(diǎn)和作用主要表現(xiàn)在（　）。

A．能更好地了解機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理素質(zhì)，具有前瞻性

B．可根據(jù)每個(gè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)進(jìn)行設(shè)計(jì)檢查，更有計(jì)劃性和靈活性

C．能減少低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的測(cè)試量和重復(fù)勞動(dòng)，具有針對(duì)性

D．能使得現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分工更清晰、結(jié)合更緊密

E．提高銀行管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)注程度，同時(shí)也提高管理層對(duì)監(jiān)管的認(rèn)同感，達(dá)成共識(shí)和形成良性互動(dòng)

15．我國(guó)銀行監(jiān)管應(yīng)當(dāng)逐步從合規(guī)監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是一種全面、動(dòng)態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管，其是重點(diǎn)檢查和評(píng)價(jià)涉及銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，并關(guān)注銀行的（　）。

A．業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B．內(nèi)部控制

C．風(fēng)險(xiǎn)管理水平

D．盈利能力

E．支付能力

16．風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)主要包括（　）。

A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B．正常貸款遷徙率

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

E．操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

17．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)的說法中，正確的有（　）。

A．衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度

B．包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

C．屬于靜態(tài)指標(biāo)

D．表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比例

E．是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)的主要類別之一

18．風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)用于衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，主要包括（　）。

A．不良貸款遷徙率

B．資本充足程度

C．核心負(fù)債比例

D．盈利能力

E．準(zhǔn)備金充足程度

19．下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的有（　）。

A．超額備付金比率

B．核心負(fù)債比例

C．正常貸款遷徙率

D．資本充足程度

E．流動(dòng)性缺口比率

20．期權(quán)按照?qǐng)?zhí)行價(jià)格劃分，可分為（　）。

A．價(jià)內(nèi)期權(quán)

B．美式期權(quán)

C．平價(jià)期權(quán)

D．歐式期權(quán)

E．價(jià)外期權(quán)