第1題
香港金融管理局建議商業銀行將一級流動資產(可在7天內變現的流動資產)比率維持在( )以上。
A 15%
B 20%
C 25%
D 30%
【正確答案】：A
[答案解析]香港金融管理局建議商業銀行將一級流動資產(可在7天內變現的流動資產)比率維持在15%以上。
第2題
關于操作風險報告的說法，正確的是( )。
A 不能使用外部人員撰寫的報告
B 除高級管理層外，報告不應發送給相應的各級管理層
C 國際先進銀行采用的操作風險報告路徑是操作風險管理部門→業務部門→管理層
D 業務部門可以單獨向高級管理層匯報，不一定需要經過風險管理部門
【正確答案】：D
[答案解析]為了確保風險報告的有效性和可靠性，建議結合監管機構或外部審計師撰寫的風險報告;除高級管理層外，操作風險報告還應發送給相應的各級管理層以及可能受到影響的有關單位;國際先進銀行采用的操作風險報告路徑是業務部門→操作風險管理部門→管理層。
第3題
內部審計是一項獨立、客觀、( )的約束與評價機制，在促進風險管理的過程中發揮重要作用。
A 公平
B 公開
C 公正
D 公示
【正確答案】：C
[答案解析]內部審計是一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制，在促進風險管理的過程中發揮重要作用。
第4題
下列商業銀行操作風險管理和控制措施中，屬于可降低的操作風險采取的管理策略的是( )。
A 調整業務規模
B 改變市場定位
C 放棄某些產品
D 強制休假
【正確答案】：D
[答案解析]ABC三項都是可規避的操作風險采取的管理策略。
第5題
下列不屬于操作風險評估原則的是( )。
A 客觀性
B 由表及里
C 自下而上
D 從已知到未知
【正確答案】：A
[答案解析]操作風險評估遵循的原則一般包括由表及里、自下而上和從已知到未知三種。
第6題
一家銀行在自身危機或整個市場危機中滿足流動性需求的能力還依賴于其正式的( )的內容。
A 情景分析
B 壓力測試
C 融資渠道管
D 應急計劃
【正確答案】：D
[答案解析]ABC三項是對流動性風險的監測方法，D選項是在危機發生時應采取的應急措施計劃。
第7題
某商業銀行將某一筆在年初買入的可供出售債券的公允價值變動計入所有者權益。如果當年該可供出售債券的公允價值上升1200萬元，則在年末計算資本充足率時，該債券可計入附屬資本的最大數額為( )萬元。
A 0
B 300
C 600
D 1200
【正確答案】：C
[答案解析]對計入所有者權益的可供出售債券公允價值正變動可計入附屬資本，計入部分不得超過正變動的50%。
第8題
( )是風險文化中最為重要和最高層次的因素。
A 風險管理理念
B 知識
C 制度
D 風險管理水平
【正確答案】：A
[答案解析]風險管理理念是風險文化中最為重要和最高層次的因素。
第9題
通過現金流分析估計商業銀行的流動性需求，商業銀行未來特定時段內的流動性頭寸等于( )加總。 (1)新貸款凈增值的預測值 (2)存款凈流量的預測值 (3)其他資產凈流量預測值 (4)其他負債凈流量預測值 (5)期初的“剩余”或“赤字”
A (1)(2)
B (1)(2)(3)
C (1)(2)(5)
D (1)(2)(3)(4)(5)
【正確答案】：D
[答案解析]本題考查的是未來特定時段內的流動性頭寸的計算。
第10題
英國金融服務局主要依靠中介機構開展( )。
A 現場檢查
B 非現場監管
C 資本監管
D 內部審計
【正確答案】：A
[答案解析]英國金融服務局主要依靠中介機構開展現場檢查。
