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2015年銀行業(yè)初級資格考試《風險管理》終極卷及答案(五)

來源:233網校 2015-05-28 11:34:00

一、判斷題

第1題 一般來講,風險價值隨置信水平和持有期的增大而增加。( ) A.正確

B.錯誤

正確答案:A解析: 略

第2題 商業(yè)銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”在職能上沒有明顯區(qū)別。( )

A.正確

B.錯誤

解析: 略

第3題 風險與收益是相互影響、相互作用的,一般遵循低風險高收益的基本規(guī)律。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 風險與收益是相互影響、相互作用的,一般遵循低風險低收益的基本規(guī)律。

第4題 商業(yè)銀行風險管理的目標并不是要完全消除風險,而是將風險控制在可承受范圍的基礎上,盡量爭取收益/風險的有效性。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:A解析: 風險管理的目標不是消除風險,而是通過主動的風險管理過程實現風險與收益的平衡。

第5題 新版《核心原則》中,有效銀行監(jiān)管的核心原則1為目標、獨立性、權力、透明度和合作。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 題干為原版的核心原則1;新版的核心原則1為責任、目標和權力。

第6題 傳統(tǒng)的組合監(jiān)測方法中,授信集中是指相對于商業(yè)銀行資本金、總資產或總體風險水平而言,存在較小潛在風險的授信。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 應為存在較大潛在風險的授信。

第7題 對風險模型進行壓力測試是風險管理的關鍵,因為壓力測試既能夠說明極端事件的影響程度,也能說明事件發(fā)生的可能性。因此,通過壓力測試有助于了解風險管理中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 通過壓力測試是為了能估算突發(fā)的小概率事件等極端不利的情況可能對銀行造成的潛在損失。

第8題 經濟資本主要是用來抵御商業(yè)銀行的預期損失的。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 經濟資本主要是用來抵御商業(yè)銀行的非預期損失的。

第9題 董事會和高級管理層除制定“正常的”風險處理政策和程序外,還應當制定危機處理程序,以應對嚴重的突發(fā)事件可能造成的管理混亂和重大損失。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:A解析: 董事會和高級管理層除制定“正常的”風險處理政策和程序外,還應當制定危機處理程序,以應對嚴重的突發(fā)事件可能造成的管理混亂和重大損失。

第10題 如果某機構美元的敞口頭寸為正值,則說明該機構在美元上處于空頭。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 敞口頭寸為正,即凈資產為正,說明在美元上處于多頭。

第11題 信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征,是不可規(guī)避的。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 應為非系統(tǒng)性風險特征,非系統(tǒng)風險是可以規(guī)避的。具有明顯系統(tǒng)風險特征的是市場風險。

第12題 系統(tǒng)性風險因素對貸款組合信用風險的影響,主要是由行業(yè)風險和區(qū)域風險的變動反映出來的。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 系統(tǒng)性風險因素對貸款組合信用風險的影響,主要是由宏觀經濟因素的變動反映出來的。

第13題 對于我國生產企業(yè)來說,各項周轉率(如存貨周轉率、應收賬款周轉率、資產回報率等)越高.則該企業(yè)的盈利能力和償債能力就越好。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 略

第14題 小型商業(yè)銀行普遍擅長零售業(yè)務,有能力將資源和技術整合起來,和更多的對手競爭。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:A解析: 略

第15題 貸款分類僅考慮影響債項交易損失的特定風險因素,客戶信用風險因素由客戶評級完成。( )

A.正確

B.錯誤

正確答案:B解析: 貸款分類綜合考慮了客戶信息風險因素和債項交易損失因素,實際上是根據預期損失對信貸資產進行評級。

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