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2015年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》終極卷及答案(五)

來源:233網(wǎng)校 2015-05-28 11:34:00

第61題 廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)定義認(rèn)為,( )以外的所有風(fēng)險(xiǎn)均可視為操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D解析: 略

第62題 商業(yè)銀行在追求和采用高級風(fēng)險(xiǎn)量化方法時(shí),隨著高級量化技術(shù)的復(fù)雜程度增加,通常會產(chǎn)生( )。

A.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)

B.模型風(fēng)險(xiǎn)

C.誤判風(fēng)險(xiǎn)

D.缺失風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B解析: 商業(yè)銀行在追求和采用高級風(fēng)險(xiǎn)量化方法時(shí),隨著高級量化技術(shù)的復(fù)雜程度增加,通常會產(chǎn)生模型風(fēng)險(xiǎn)。

第63題 在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的管理模式中,不包括( )。

A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式

C.內(nèi)部管理模式

D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式

正確答案:C解析: 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

第64題 以下各風(fēng)險(xiǎn)都會給商業(yè)銀行帶來經(jīng)營困難,但一般可能導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因是( )。

A.流動性風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A解析: 略

第65題 巴塞爾委員會對市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型提出的要求,表述正確的是( )。

A.置信水平采用99%的單尾置信區(qū)間

B.持有期為15個(gè)營業(yè)日

C.市場風(fēng)險(xiǎn)要素價(jià)格的歷史觀測期至少為半年

D.至少每6個(gè)月更新一次數(shù)據(jù)

正確答案:A解析: B選項(xiàng),持有期為10個(gè)營業(yè)日。C選項(xiàng),市場風(fēng)險(xiǎn)要素價(jià)格的歷史觀測期至少為一年。D選項(xiàng).至少每3個(gè)月更新一次數(shù)據(jù)。

第66題 ZETA信用風(fēng)險(xiǎn)分析模型中用于衡量流動性的指標(biāo)是( )。

A.流動資產(chǎn)÷總資產(chǎn)

B.流動資產(chǎn)÷流動負(fù)債

C.(流動資產(chǎn)動負(fù)債)÷總資產(chǎn)

D.流動負(fù)債÷總資產(chǎn)

正確答案:B解析: 【專家點(diǎn)撥】注意區(qū)分與Ahman的Z計(jì)分模型中用來衡量企業(yè)流動性的指標(biāo),在Akman的Z計(jì)分模型中,流動性指標(biāo)是(流動資產(chǎn)動負(fù)債)÷總資產(chǎn)。

第67題 ( )是衡量匯率變動對銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值方法

正確答案:C解析: 這是外匯敞口分析的定義。

第68題 內(nèi)部欺詐是指( )。

A.商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn),主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

B.員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

C.商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險(xiǎn)

D.違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議,包括勞動法和合同法等。造成個(gè)人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

正確答案:B解析: 欺詐即有欺騙、詐取的意思,四個(gè)選項(xiàng)都是造成操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素,只有B項(xiàng)內(nèi)容有欺詐的行為。

第69題 商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案,在以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃中,戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整依賴于( )活動的反饋循環(huán)。

A.戰(zhàn)略方案選擇和公司治理

B.戰(zhàn)略實(shí)施和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和運(yùn)營績效

D.風(fēng)險(xiǎn)識別和整體戰(zhàn)略

正確答案:B解析: 在以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃中,戰(zhàn)略規(guī)劃調(diào)整依賴于戰(zhàn)略實(shí)施和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理活動的反饋循環(huán)。

第70題 對維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任的是( )。

A.股東大會和董事會

B.董事會和監(jiān)事會

C.董事會和高級管理層

D.高級管理層和內(nèi)部審計(jì)人員

正確答案:C解析: 董事會和高級管理層對維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任。

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