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2015年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》終極卷及答案(五)

來源:233網(wǎng)校 2015-05-28 11:34:00

第81題 以下不屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是( )。

A.本外幣現(xiàn)金

B.銀行存單

C.黃金

D.中央政府發(fā)行債券

正確答案:D解析: 中央政府發(fā)行的債券屬于高質(zhì)量的金融工具,不屬于現(xiàn)金類資產(chǎn);現(xiàn)金類資產(chǎn)主要包括本外幣現(xiàn)金、銀行存單、黃金等。

第82題 下列不屬于債項評級系統(tǒng)中要進行計量和評價的特定風(fēng)險因素的是( )。

A.抵押

B.質(zhì)押

C.優(yōu)先性

D.產(chǎn)品類別

正確答案:B解析: 特定風(fēng)險因素包括抵押、優(yōu)先性、產(chǎn)品類別、地區(qū)、行業(yè)等。

第83題 從內(nèi)部控制的角度看,商業(yè)銀行的風(fēng)險控制體系可以采取( )。

A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會的二級管理方式

B.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會和高級管理層的二級管理方式

C.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會和高級管理層,再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會的三級管理方式

D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會,再到董事會和高級管理層的三級管理方式

正確答案:D解析: 從內(nèi)部控制的角度看,商業(yè)銀行的風(fēng)險控制體系可以采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會,再到董事會和高級管理層的三級管理方式。

第84題 商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下,為妥善解決( )關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。

A.利益一風(fēng)險

B.權(quán)利一責(zé)任

C.權(quán)利一義務(wù)

D.委托一代理

正確答案:D解析: 商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下,為妥善解決“委托一代理”關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。

第85題 下列關(guān)于高級計量法的說法,正確的是( )。

A.使用高級計量法不需要得到監(jiān)管當局的批準

B.一旦商業(yè)銀行采用高級計量法,未經(jīng)監(jiān)管當局批準不可退回使用相對簡單的方法

C.巴塞爾委員會規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模大于1億美元的銀行必須使用高級計量法

D.高級計量法的風(fēng)險敏感度低于基本指標法

正確答案:B解析: 使用高級計量法需要得到監(jiān)督當局的批準。它的風(fēng)險敏感度高于基本指標法。

第86題 20世紀60年代,( )是華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命的金融理論。

A.馬柯威茨提出的現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論

B.夏普提出的CAPM模型

C.布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價的一般模型

D.羅斯提出的套利定價理論

正確答案:B解析: 馬柯威茨的理論提出于20世紀50年代;而布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價的一般模型屬于華爾街的第二次數(shù)學(xué)革命的金融理論;羅斯的理論提出于20世紀70年代。

第87題 清晰的聲譽風(fēng)險管理流程不包括( )。

A.聲譽風(fēng)險識別

B.外部審計

C.聲譽風(fēng)險評估

D.監(jiān)測和報告

正確答案:B解析: 外部審計是一種輔助手段,不包括在流程之內(nèi)。清晰的聲譽風(fēng)險管理流程包括聲譽風(fēng)險識別、聲譽風(fēng)險評估、監(jiān)測和報告、內(nèi)部審計。 第88題 商業(yè)銀行絕大多數(shù)流動性危機的根源都在于( )。

A.金融衍生品的交易

B.市場整體流動性風(fēng)險的加大

C.宏觀經(jīng)濟背景的惡化

D.商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問題

正確答案:D解析: 商業(yè)銀行絕大多數(shù)流動性危機的根源都在于商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問題。

第89題 ( )也稱期限錯配風(fēng)險,是最主要和最常見的利率風(fēng)險形式。

A.重新定價風(fēng)險

B.收益率曲線風(fēng)險

C.基準風(fēng)險

D.期權(quán)性風(fēng)險

正確答案:A解析: 重新定價風(fēng)險也稱期限錯配風(fēng)險,是最主要和最常見的利率風(fēng)險形式。

第90題 ( )又稱為營運能力比率,體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力。

A.盈利能力比率

B.效率比率

C.杠桿比率

D.流動比率

正確答案:B解析: 效率比率又稱為營運能力比率,體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力。

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