(11)銀行監(jiān)管方法包括()。

A. 資本監(jiān)管

B. 市場準(zhǔn)入

C. 風(fēng)險評級

D. 監(jiān)督檢查

E. 外部審計

(12)違約的發(fā)生主要是由于哪些原因造成的?()

A. 經(jīng)營不善、決策失誤

B. 行業(yè)不景氣

C. 宏觀經(jīng)濟因素影響

D. 債務(wù)人故意欺詐

E. 貸款定價不合理

(13)商業(yè)銀行往往很難規(guī)避或降低操作風(fēng)險，但可以通過一些方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)移或緩釋。下列可以實現(xiàn)這一目的的方式包括()。

A. 風(fēng)險控制

B. 終止相關(guān)業(yè)務(wù)

C. 連續(xù)經(jīng)營方案

D. 購買保險

E. 業(yè)務(wù)外包

(14)下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的作用敘述，正確的是()。

A. 提供融資

B. 使銀行免受損失

C. 維持市場信心

D. 限制銀行業(yè)務(wù)過度擴張

E. 保護客戶利益

(15)影響違約損失率的因素包括()。

A. 項目因素

B. 公司因素

C. 行業(yè)因素

D. 地區(qū)因素

E. 宏觀經(jīng)濟周期因素

(16)下列關(guān)于久期的說法，正確的有()。

A. 久期也稱持續(xù)期

B. 久期是對金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

C. 固定收益產(chǎn)品價格的變化可用dP/dy—DP/(1一y)表示

D. 久期是以未來收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計算的現(xiàn)金流平均到期時問

E. 某一金融工具的久期等于金融工具各期現(xiàn)金流發(fā)生的相應(yīng)時間乘以各期現(xiàn)值與金融工具現(xiàn)值的商

(17)下列關(guān)于各類期權(quán)的說法，正確的有()。

A. 買方期權(quán)對買方來說是買人一個買人交易標(biāo)的物的權(quán)利

B. 賣方期權(quán)對賣方來說是賣出一個賣出交易標(biāo)的物的義務(wù)

C. 美式期權(quán)的買方在期權(quán)到期13前任意時點，可以隨時要求賣方履行期權(quán)合約

D. 買權(quán)的執(zhí)行價格低于現(xiàn)在的市場價格，則該期權(quán)屬于價外期權(quán)

E. 平價期權(quán)的執(zhí)行價格等于現(xiàn)在的即期市場價格

(18)下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有()。

A. 對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

B. 對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

C. 對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

D. 吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分

E. 某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

(19)操作風(fēng)險的人員因素包括()造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險。

A. 外部欺詐

B. 失職違規(guī)

C. 員工的知識/技能匱乏

D. 內(nèi)部欺詐

E. 核心員工流失

(20)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行披露的信息范圍包括()。

A. 資本構(gòu)成

B. 盈利能力

C. 風(fēng)險敝口

D. 銀行客戶名單

E. 機構(gòu)設(shè)置