(11)銀行監管方法包括()。

A. 資本監管

B. 市場準入

C. 風險評級

D. 監督檢查

E. 外部審計

(12)違約的發生主要是由于哪些原因造成的?()

A. 經營不善、決策失誤

B. 行業不景氣

C. 宏觀經濟因素影響

D. 債務人故意欺詐

E. 貸款定價不合理

(13)商業銀行往往很難規避或降低操作風險，但可以通過一些方式將風險轉移或緩釋。下列可以實現這一目的的方式包括()。

A. 風險控制

B. 終止相關業務

C. 連續經營方案

D. 購買保險

E. 業務外包

(14)下列關于商業銀行資本的作用敘述，正確的是()。

A. 提供融資

B. 使銀行免受損失

C. 維持市場信心

D. 限制銀行業務過度擴張

E. 保護客戶利益

(15)影響違約損失率的因素包括()。

A. 項目因素

B. 公司因素

C. 行業因素

D. 地區因素

E. 宏觀經濟周期因素

(16)下列關于久期的說法，正確的有()。

A. 久期也稱持續期

B. 久期是對金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

C. 固定收益產品價格的變化可用dP/dy—DP/(1一y)表示

D. 久期是以未來收益的現值為權數計算的現金流平均到期時問

E. 某一金融工具的久期等于金融工具各期現金流發生的相應時間乘以各期現值與金融工具現值的商

(17)下列關于各類期權的說法，正確的有()。

A. 買方期權對買方來說是買人一個買人交易標的物的權利

B. 賣方期權對賣方來說是賣出一個賣出交易標的物的義務

C. 美式期權的買方在期權到期13前任意時點，可以隨時要求賣方履行期權合約

D. 買權的執行價格低于現在的市場價格，則該期權屬于價外期權

E. 平價期權的執行價格等于現在的即期市場價格

(18)下列關于違反銀行業監督管理規定的處罰措施的說法，正確的有()。

A. 對銀行從業人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

B. 對銀行從業人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

C. 對銀行從業人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

D. 吊銷銀行某業務許可證是一種行政處分

E. 某銀行從業人員違規查詢賬戶可能受到行政處分

(19)操作風險的人員因素包括()造成損失或者不良影響而引起的風險。

A. 外部欺詐

B. 失職違規

C. 員工的知識/技能匱乏

D. 內部欺詐

E. 核心員工流失

(20)《巴塞爾新資本協議》要求銀行披露的信息范圍包括()。

A. 資本構成

B. 盈利能力

C. 風險敝口

D. 銀行客戶名單

E. 機構設置