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2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》最后壓密試題及答案(三)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2015-10-27 14:50:00

(11)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是股東價(jià)值最大化,反映銀行是否達(dá)到這一目標(biāo)的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)之一是銀行的資本利潤(rùn)率,公式為()。

A. 凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)

B. 總資產(chǎn)/股東權(quán)益

C. 凈利潤(rùn)/總收入

D. 凈利潤(rùn)/股東權(quán)益

(12)利率互換是交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)交換()。

A. 本金

B. 利率

C. 負(fù)債

D. 利息

(13)下列指標(biāo)的計(jì)算公式中,正確的是()。

A. 資本金收益率=稅后凈收入/資產(chǎn)總額

B. 資產(chǎn)收益率=稅后凈收入/資本金總額

C. 凈業(yè)務(wù)收益率=(營(yíng)業(yè)收入總額一營(yíng)業(yè)支出總額)/資產(chǎn)總額

D. 非利息收入率=(非利息收入一非利息支出)/(營(yíng)業(yè)收入一營(yíng)業(yè)支出)

(14)商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的(),計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的()。

A. 100%;100%

B. 50%;100%

C. 100%;50%

D. 50%;50%

(15)下列操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集步驟,按時(shí)間順序排列正確的是()。①損失事件發(fā)生部門會(huì)同本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員以及財(cái)務(wù)部門核實(shí)損失數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性②操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員完成損失數(shù)據(jù)的錄入、上報(bào)③操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員就損失數(shù)據(jù)信息的完整性、規(guī)范性做出最后審查④損失事件發(fā)生部門確認(rèn)損失事件并收集損失數(shù)據(jù)信息⑤損失事件發(fā)生部門向本部門、機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員提交損失數(shù)據(jù)信息

A. ①②③④⑤

B. ④①⑤③②

C. ④②③①⑤

D. ①⑤③④②

(16)中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情每日公布外匯匯率()。

A. 買入價(jià)

B. 中間價(jià)

C. 賣出價(jià)

D. 以上都是

(17)符合內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的一項(xiàng)為()。

A. 被評(píng)價(jià)對(duì)象的過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)已被充分識(shí)別的,可得該項(xiàng)分值的30%

B. 在滿足前項(xiàng)的基礎(chǔ)上,被評(píng)價(jià)項(xiàng)目的過(guò)程和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施被規(guī)定并遵循要求的,可得該項(xiàng)分值的20%

C. 在滿足前兩項(xiàng)的基礎(chǔ)上,被評(píng)價(jià)項(xiàng)目的規(guī)定得到實(shí)施和保持,可再得該項(xiàng)分值的20%

D. 在滿足前三項(xiàng)的基礎(chǔ)上,被評(píng)價(jià)項(xiàng)目在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的結(jié)果方面,控制措施有效且適宜的,可再得該項(xiàng)分值的20%

(18)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管的關(guān)系是()。

A. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管比合規(guī)監(jiān)管更先進(jìn),是對(duì)合規(guī)監(jiān)管的否定

B. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是對(duì)合規(guī)監(jiān)管的繼承和發(fā)展

C. 合規(guī)監(jiān)管是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的繼承和發(fā)展

D. 以上都不對(duì)

(19)某企業(yè)2008年凈利潤(rùn)為0.5億元人民幣,2008年初總資產(chǎn)為億10元人民幣,2008年末總資產(chǎn)為15億元人民幣,則該企業(yè)2008年的總資產(chǎn)收益率為()。

A. 3%

B. 3.63%

C. 4%

D. 4.75%

(20)在綜合發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中,從全行范圍來(lái)看的、可用來(lái)監(jiān)控是否獲得目標(biāo)盈利的輸人參數(shù)是()。

A. 股權(quán)收益率/RORAC

B. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的總體最新狀況

C. 風(fēng)險(xiǎn)限額/風(fēng)險(xiǎn)資本總體使用情況

D. 風(fēng)險(xiǎn)集中度

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