111．衡量商業(yè)銀行盈利能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)主要有（ ?。?/FONT>
A．資產(chǎn)利潤(rùn)率
B．資本利潤(rùn)率
C．銀行利潤(rùn)率、市盈率
D．非利息凈收入率
E．普通股每股盈余、普通股每股股利、每股凈資產(chǎn)
112．根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，為了提高商業(yè)銀行透明度，信息應(yīng)當(dāng)具備哪些特征?（ ?。?/FONT>
A．全面性
B．相關(guān)性
C．及時(shí)性
D．可靠性
E．可比性
113．單一法人客戶的擔(dān)保方式主要有（ ?。?/FONT>
A．保證
B．抵押
C．質(zhì)押
D．留置
E．定金
114．商業(yè)銀行考查貸款保證人的有效性應(yīng)關(guān)注哪些方面?（ ?。?/FONT>
A．保證人的資格
B．保證人的財(cái)務(wù)實(shí)力
C．保證人的意愿
D．保證人履約的經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)及其與借款人之間的關(guān)系
E．保證人的法律責(zé)任
115．區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警主要包括的情況有（ ）。
A．有關(guān)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的政策法規(guī)發(fā)生重大變化
B．區(qū)域經(jīng)營(yíng)環(huán)境出現(xiàn)惡化
C．區(qū)域商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素
D．國(guó)家有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生變化
E．產(chǎn)品出口的國(guó)家的貿(mào)易限制政策
116．信用評(píng)分模型在分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，存在的突出問(wèn)題是（ ）。
A．信用評(píng)分模型是一種向后看的模型，無(wú)法及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化
B．信用評(píng)分模型對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求相當(dāng)高，對(duì)于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言，所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限
C．無(wú)法全面地反映借款人的信用狀況
D．信用評(píng)分模型無(wú)法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值
E．方法過(guò)于機(jī)械死板，太依賴于數(shù)理方法，而忽視了一些定量性的、需要基于經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷的因素
117．財(cái)務(wù)比率主要分為哪幾類?（ ?。?/FONT>
A．盈利能力比率
B．負(fù)債比重比率
C．效率比率
D．杠桿比率
E．流動(dòng)比率
118．以下關(guān)于缺口分析的正確陳述是（ ?。?。
A．當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，就產(chǎn)生了負(fù)缺口，即負(fù)債敏感型缺口
B．當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，就產(chǎn)生了負(fù)缺口，即資產(chǎn)敏感型缺口
C．當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的資產(chǎn)大于負(fù)債時(shí)，就產(chǎn)生了正缺口，即資產(chǎn)敏感型缺口
D．當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的資產(chǎn)大于負(fù)債時(shí)，就產(chǎn)生了正缺口，即負(fù)債敏感型缺口
E．當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，就產(chǎn)生了正缺口，即負(fù)債敏感型缺口
119．利率互換的主要類型有（ ?。?/FONT>
A．固定利率互換
B．息票利率互換
C．基礎(chǔ)利率互換
D．交叉貨幣利率互換
E．浮動(dòng)利率互換
120．期貨是在交易所里進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約，關(guān)于期貨的以下說(shuō)法，正確的有（ ）。
A．現(xiàn)代期貨交易產(chǎn)生于20世紀(jì)
B．當(dāng)前的金融期貨合約主要有利率期貨、貨幣期貨、股票指數(shù)期貨三大類
C．貨幣期貨可以用來(lái)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)
D．股票指數(shù)期貨在交割時(shí)既可以交割構(gòu)成指數(shù)的股票，又可以以現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算
E．期貨交易有助于發(fā)現(xiàn)公平價(jià)格
