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2016年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》考前終極卷及答案（二）

來源:233網(wǎng)校 2016-03-01 16:26:00

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51．正常條件下，下列負(fù)債中對商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況和利率水平缺乏敏感性、最不容易對商業(yè)銀行的流動性造成影響的是（　　）。

A．零售客戶存款

B．公司客戶存款

C．機(jī)構(gòu)存款

D．銀行的房產(chǎn)

52．企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系)共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指（　　）。

A．直接或間接控制一個企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個人投資者

B．直接或間接控制一個企業(yè)5%或5%以上表決權(quán)的個人投資者

C．直接或問接控制一個企業(yè)3%或3%以上表決權(quán)的個人投資者

D．直接或間接控制一個企業(yè)1%或1%以上表決權(quán)的個人投資者

53．下列關(guān)于國別風(fēng)險暴露的說法，不正確的是（　　）。

A．國別信用風(fēng)險暴露是指在某一國設(shè)有固定居所的交易對方(包括沒有國外機(jī)構(gòu)擔(dān)保的駐該國家的子公司)的信用風(fēng)險暴露，以及該國家交易對方海外子公司的信用風(fēng)險暴露

B．跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險產(chǎn)生于一國的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對另外一國的交易對方進(jìn)行的授信業(yè)務(wù)活動

C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險作為信用風(fēng)險的組成要素，可認(rèn)為是當(dāng)一個具有清償能力和償債意愿的債務(wù)人，由于政府或監(jiān)管當(dāng)局的控制不能自由獲得外匯，或不能將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓于境外而導(dǎo)致的不能按期償還債務(wù)的風(fēng)險

D．商業(yè)銀行總行對海外分行提供的信用支持不包括在國別風(fēng)險暴露中

54．對于商業(yè)銀行來說，以下一般不采用的擔(dān)保方式是（　　）。

A．動產(chǎn)留置

B．不動產(chǎn)抵押

C．外資企業(yè)連帶責(zé)任保證

D．支票、匯票、本票等的抵押

55．在商業(yè)銀行的風(fēng)險管理中，關(guān)于監(jiān)事會的職責(zé)敘述有誤的是（　　）。

A．監(jiān)事會對股東大會負(fù)責(zé)

B．監(jiān)事會對商業(yè)銀行的決策過程和執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督和測評

C．監(jiān)事會檢查和調(diào)研日常經(jīng)營活動中是否存在違反既定風(fēng)險管理政策和原則的行為

D．監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督正常的經(jīng)營管理活動

56．對于全額抵押的債務(wù)，《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定應(yīng)在原違約風(fēng)險暴露的違約損失率基礎(chǔ)上乘以（　　），該系數(shù)即《巴塞爾新資本協(xié)議》所稱的“底線”系數(shù)。