第31題
根據(jù)金融犯罪實施主體的不同，金融犯罪可以劃分為 ( )
A．針對銀行的犯罪
B．銀行人員職務(wù)犯罪
C．詐騙型金融犯罪
D．偽造型金融犯罪
E．規(guī)避型金融犯罪
【正確答案】：A,B
[答案解析]根據(jù)金融犯罪實施主體的不同，金融犯罪可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。
第32題
偽造、變造金融票證罪客觀方面表現(xiàn)為偽造、變造金融票證的行為，包括 ( )
A．偽造貨幣
B．偽造、變造匯票、本票、支票
C．偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證
D．偽造、變造信用證或附隨的單據(jù)、文件
E．偽造信用卡
【正確答案】：B,C,D,E
[答案解析]偽造、變造金融票證罪客觀方面表現(xiàn)為偽造、變造金融票證的行為，包括：(1)偽造、變造匯票、本票、支票。(2)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證。(3)偽造、變造信用證或附隨的單據(jù)、文件。(4)偽造信用卡。
第33題
從廣義上講，以下屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》所稱銀行業(yè)從業(yè)人員的是 ( )
A．與銀行業(yè)金融機構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系，受有關(guān)機構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)中工作的人員
B．銀行業(yè)金融機構(gòu)將IT業(yè)務(wù)外包給計算機或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)公司，而該公司委派到銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部工作的相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員
C．銀行業(yè)金融機構(gòu)將審計業(yè)務(wù)外包給會計師事務(wù)所，該事務(wù)所留所工作人員
D．城市信用合作社員工
E．證券公司員工
【正確答案】：A,B,D
[答案解析]暫無系統(tǒng)解析，你可以為此題提供解析，或者查看模考吧網(wǎng)友提供的解析。
第34題
以下屬于銀行業(yè)自律組織的有 ( )
A．中國銀行業(yè)協(xié)會
B．省銀行業(yè)協(xié)會
C．自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
D．直轄市銀行業(yè)協(xié)會
E．縣區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。根據(jù)銀監(jiān)會制定的《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》的規(guī)定，全國性銀行業(yè)自律組織是指中國銀行業(yè)協(xié)會；地方性銀行業(yè)自律組織是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計劃單列市銀行業(yè)協(xié)會。
第35題
下列選項屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則的是 ( )
A．誠實信用、守法合規(guī)
B．信息保密、熟知業(yè)務(wù)
C．專業(yè)勝任、勤勉盡職
D．保護商業(yè)機密與客戶隱私、公平競爭
E．熟知業(yè)務(wù)、堅守崗位
【正確答案】：A,C,D
[答案解析]銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則包括：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私和公平競爭。
第36題
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第3條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與( )相一致。
A．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的行政法規(guī)
B．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律
C．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的部門規(guī)章
D．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的國際慣例
E．適用于自律性組織的行業(yè)準則
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析]中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月公布的<商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第3條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致。
第37題
以下說法正確的是 ( )
A．禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為
B．義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
C．程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定
D．禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
E．義務(wù)性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定
【正確答案】：A,B,C
[答案解析]一般而言，法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為；義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為；程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定。
第38題
有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響的行為有 ( )
A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束
B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告
C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
E．某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則
【正確答案】：A,C
[答案解析]實踐中，以下存在明顯不妥的行為，有可能會對從業(yè)人員及其所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響：(1)以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議。(2)明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助。(3)出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源，為這些行為提供方便。
第39題
銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有 ( )
A．除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B．熟知銀行承擔的反洗錢義務(wù)
C．保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構(gòu)的要求，報告大額交易和可疑交易
E．遇有國家機關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
【正確答案】：B,D
[答案解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構(gòu)的要求，報告大額和可疑交易。
第40題
以下關(guān)于風險提示的說法正確的是 ( )
A．向客戶建議產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定的要求，對所建議的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分的提示
B．對客戶提出的問題應(yīng)當本著誠實信用的原則答復(fù)，不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導(dǎo)性陳述
C．出于保護銀行的目的，不應(yīng)該提醒客戶留意合約中的免責條款
D．對產(chǎn)品涉及的所有風險進行全面的提示
E．應(yīng)主要從不利方面向客戶作出詳細的產(chǎn)品介紹
【正確答案】：A,B
[答案解析]從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動時，應(yīng)提醒客戶留意合約中的免責條款，C項不正確；對產(chǎn)品涉及的主要風險尤其是特有風險進行特別提示，D項不正確；應(yīng)從有利和不利兩方面向客戶作出詳細的產(chǎn)品介紹，E項不正確。因此選擇A、B兩項。
