第81題
以下屬于法律法規中程序性的規定的是 ( )
A．銀行業從業人員不得違法或違規對他人透露有關信息
B．法律、法規要求所有經營性、生產性企業依法照章納稅
C．商業銀行開辦代客境外理財業務必須向中國銀行業監督管理委員會申請代客理財業務資格
D．金融機構在反洗錢主管機關依法進行反洗錢調查時必須提供必要的協助
【正確答案】：C
[答案解析]程序性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定，如商業銀行開辦代客境外理財業務必須向中國銀行業監督管理委員會申請代客理財業務資格。
第82題
某銀行員工勤奮好學，經常向另一部門其他崗位的同事學習業務知識，在同事偶爾外出時，還主動提出代為履行職責，這種行為 ( )
A．體現了同事之間的團結合作精神，應該得到鼓勵
B．體現了該員工的勤勉盡職精神，應該得到表揚
C．在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的
D．是不可以的，除非經過適當批準
【正確答案】：D
[答案解析]崗位職責規定，除非經內部職責調整或經過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行。
第83題
下列行為中，屬于泄露客戶信息的是 ( )
A．小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業務，為了拓展業務和互相幫助，兩人經常交流產品知識和行業新聞，研究服務技巧
B．銀行業務員將所在銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友
C．反洗錢檢察機關依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息
D．某銀行令金融部將部分存款客戶的財務信息轉給本行信用卡中心，供信用審批人員更準確地評估個人信用風險
【正確答案】：B
[答案解析]“不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令等，如將這些書面材料隨意扔在廢紙簍里，或將這些資料再度剛做打印紙，使得無關人員有機會接觸到客戶的個人信息”等屬于泄露客戶信息的行為。故選項B符合題意。
第84題
下列關于內幕信息、內幕交易的說法不正確的是 ( )
A．銀行業從業人員不得利用內幕信息獲取個人利益
B．銀行業從業人員可以基于內幕信息審慎地為他人提供理財方面的建議
C．內幕交易違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則
D．銀行業從業人員不得以暗示的方式向不應知道該項信息的內部人員提及內幕信息
【正確答案】：B
[答案解析]銀行業從業人員基于內幕信息進行內幕交易，或為他人提供投資理財方面的建議，都有可能損害所在機構或金融消費者的利益，情節嚴重者，甚至會觸犯法律。
第85題
以下做法不正確的是 ( )
A．銀行在與客戶建立業務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并對其進行核對和登記
B．客戶由他人代理辦理業務的，銀行應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記
C．銀行不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
D．銀行在為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件
【正確答案】：B
[答案解析]客戶由他人代理辦理業務的，銀行應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
第86題
銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是 ( )
A．因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別
B．在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯得不耐煩
C．設置明顯的標志，將為V客戶提供服務的營業場所與一般營業地點區分開來
D．耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶
【正確答案】：B
[答案解析]銀行業從業人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。
第87題
銀行業從業人員的以下做法中合理的是 ( )
A．收取客戶送的貴重鉆石項鏈
B．節日客戶送來賀卡
C．在談業務時主動提出給客戶相關的調研費
D．接受客戶貴重禮品后同意在辦理業務時給予優惠
【正確答案】：B
[答案解析]在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍，且遵循以下原則：(1)不得是現金、貴金屬、消費卡、有價證券等違反商業習慣的禮物。(2)禮物收、送將不會影響是否與禮物提供方建立業務聯系的決定，或使禮物接受方產生交易的義務感。(3)禮物收、送將不會使客戶獲得不適當的價格或服務上的優惠。
第88題
當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為是 ( )
A．按正常渠道反映和申訴
B．偷拍竊聽相關人員的行為與談話以獲得對自己有利的證據
C．立即向媒體披露所受冤屈
D．以上方式都正確
【正確答案】：A
[答案解析]銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，應當按照正常渠道反映和申訴。
第89題
銀行業從業人員在使用本行電子技術設備時可以 ( )
A．安裝自己喜歡的各種軟件
B．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
C．瀏覽其他銀行網站的理財信息
D．給其他銀行的同業人員展示本行內部網絡理財產品
【正確答案】：C
[答案解析]銀行業從業人員應遵守法律法規及所在機構關于電子信息技術設備使用的規定以及有關安全規定，并做到：(1)按照有關規定安裝使用各類安全防護系統，不在電子設備上安裝盜版軟件和其他未經安全檢測的軟件。(2)不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁，下載不安全的、有害于本機構信息設備的軟件。(3)不得實施其他有害于本機構電子信息技術設備的行為。
第90題
銀行職員王某偶然發現所在銀行以低于規定利率向客戶發放貸款，這種情況下，作為一名銀行業從業人員，王某正確的做法是 ( )
A．該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪
B．這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了
C．自己也加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款
D．應當向所在機構有關部門報告，或向監管部門舉報
【正確答案】：D
[答案解析]銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向上級機構或所在機構的監督管理部門直至國家司法機關舉報。
