第41題
洗錢的過程通常依次分為 ( )
A．開戶階段、轉賬階段、歸并階段
B．處置階段、培植階段、融合階段
C．隱蔽階段、呈現階段、暴露階段
D．前期階段、發展階段、頂峰階段
【正確答案】：B
[答案解析]洗錢的過程通常分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態，洗錢者交錯運用不同的方法，以達到洗錢的目的。
第42題
中國反洗錢監測分析中心設在 ( )
A．公安部
B．中國人民銀行
C．中國銀監會
D．中國銀聯
【正確答案】：B
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第43題
下列不屬于可免予報告的交易的是 ( )
A．金融機構在黃金交易所進行的黃金交易
B．國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易
C．金融機構內部調撥資金
D．單位銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的轉賬
【正確答案】：D
[答案解析]單位銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的轉賬屬于報告主體應報告的大額交易。
第44題
國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施是 ( )
A．接管
B．重組
C．撤銷
D．依法宣告破產
【正確答案】：A
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第45題
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》開始施行的日期是 ( )
A．2006年3月1日
B．2006年1 1月6日
C．2007年3月1日
D．2007年1 1月6日
【正確答案】：C
[答案解析]2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007年3月1 EI起施行。
第46題
下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是 ( )
A．空殼公司一般是指為匿名的公司所有權人提供的一種公司結構
B．空殼公司也稱為被提名人公司
C．被提名人全面掌握公司真實所有人的信息
D．空殼公司在一些保密天堂發展很快
【正確答案】：C
[答案解析]空殼公司也稱為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權人提供的一種公司結構，這種公司是被提名董事和持票人所享有的所有權結合的產物。被提名人往往是為收取一定管理費而根據外國律師的指令登記成立公司的當地人。被提名人對公司的真實所有人更是一無所知。空殼公司的上述特點特別有利于掩飾犯罪收益和犯罪人的需要。空殼公司在一些保密天堂發展得很快。所以，選項C符合題意。
第47題
貸款合同撤銷權的行使范圍是 ( )
A．以債權人的債權為限
B．以債務人能夠償還的債務為限
C．以債權人的債權加上一定的懲罰為限
D．以債務人的所有債務為限
【正確答案】：A
[答案解析]貸款合同撤銷權的行使范圍是以債權人的債權為限。
第48題
人民法院因審理案件，需要從銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得 ( )
A．帶走資料原件
B．抄錄資料原件
C．復印資料原件
D．對資料原件照相
【正確答案】：A
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第49題
債權人行使撤銷權的必要費用的承擔人是 ( )
A．債權人
B．債務人
C．擔保人
D．人民法院
【正確答案】：B
[答案解析]債權人行使撤銷權的必要費用，由債。務人負擔。
第50題
根據《商業銀行法》規定，商業銀行違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，如果有違法所得五十萬元以上的，并處違法所得 ( )
A．二百萬的罰款
B．二倍以上五倍以下的罰款
C．一倍以上五倍以下的罰款
D．五十萬以上二百萬以下罰款
【正確答案】：C
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